Коммерческая недвижимость уже давно стала популярным направлением инвестирования как для частных лиц, так и для бизнеса. Узнайте подробнее о преимуществах такого типа инвестирования, недостатках и рисках, ключевых факторах успеха инвестирования в коммерческую недвижимость и как начать путь инвестировать в коммерческую недвижимость

Инвестирование в коммерческую недвижимость – перспективный рынок, особенно для тех, кто стремится к финансовому развитию и диверсификации портфеля. Даже во времена экономической нестабильности коммерческая недвижимость потенциально приносит регулярную прибыль, которую инвесторы ожидают от своих активов. Поэтому объем капитала, инвестируемого в коммерческую недвижимость в мире, довольно весомый.

Однако несмотря на многочисленные преимущества, рынок коммерческой недвижимости имеет определенные риски и особенности, о которых следует знать, прежде чем делать свои вклады. С какими вызовами может столкнуться инвестор и какие стратегии лучше выбирать? Подробно рассказываем в нашем материале.

Что такое коммерческая недвижимость?

Коммерческая недвижимость включает широкий спектр типов недвижимости, каждая из которых имеет свои уникальные характеристики и потенциал для инвестиций:

- Офисные здания (высотные башни, пригородные бизнес-парки и небольшие офисные помещения) – объекты, сдающие в аренду корпорациям или фирмам для размещения здесь собственных штаб-квартир или офисов.

- Торговые центры и магазины – предлагают предприятиям розничной торговли возможность арендовать площади для продажи собственных товаров или услуг.

- Промышленные объекты, такие как склады, распределительные центры и производственные мощности – важный элемент производственной деятельности.

- Многоквартирные жилые дома, которые используют для сдачи в аренду. Инвестиции в этот сектор могут предложить устойчивый доход от арендных платежей.

- Специальная недвижимость – например, гостиницы, медицинские учреждения (больницы/клиники), места отдыха (например, курорты или поля для гольфа) и т.д.

Проанализировав типы коммерческой недвижимости инвестор сможет выбрать сферу, которая максимально ему подойдет с точки зрения финансов и имеющегося опыта.

Преимущества инвестирования в коммерческую недвижимость

- Высокая рентабельность инвестиций – коммерческая недвижимость обеспечивает хорошую отдачу от инвестиций, особенно в районах с высоким спросом на жилье. Коммерческая недвижимость предлагает инвестору больший доход, чем жилая недвижимость.

- Техническое обслуживание имущества – большинство арендаторов коммерческих объектов стремятся содержать свои помещения в надлежащем состоянии, уменьшая потребность в частом ремонте и экономя ваши деньги.

- Более долгий срок аренды – коммерческая недвижимость предлагает более длительные сроки аренды, чем жилая недвижимость, что обеспечивает высокую стабильность денежных потоков.

- Краткосрочный денежный поток и долгосрочная прибыль: инвестор сможет получать, как краткосрочную прибыль от сдачи недвижимости в аренду, так и долгосрочную прибыль от прироста капитала со временем.

- Стабильность в определенных секторах: некоторые коммерческие учреждения, например, государственные учреждения и учреждения здравоохранения, могут предложить стабильную работу даже во время экономического спада.

- Диверсификация портфеля – данный класс активов поможет распределить риск между разными секторами и регионами.

- Высокий контроль за инвестиционной судьбой – вы сможете самостоятельно контролировать процедуру аренды и лично искать клиентов.

- Налоговые преимущества – выплату процентов по ипотечному кредиту и операционные расходы можно вычислить из вашего налогооблагаемого дохода, уменьшая общие налоговые обязательства.

Недостатки и риски инвестирования в коммерческую недвижимость

- Высокие первоначальные взносы – инвестиции в коммерческую недвижимость требуют наличия большого первоначального капитала, в отличие от жилой недвижимости.

- Инвестиции во время – управление коммерческой недвижимостью требует больше времени на техническое обслуживание и меры безопасности по сравнению с жилой недвижимостью.

- Отсутствие ликвидности – покупка и продажа коммерческой недвижимости занимает много времени, что делает ее менее ликвидной, чем другие варианты инвестирования.

- Дополнительные консультации специалистов – вам может понадобиться консультация специалистов, например, для решения сложных юридических вопросов.

- Более длительный период поиска арендаторов – в отличие от жилых объектов, часто имеющих постоянный поток арендаторов, для коммерческих объектов может потребоваться больше времени, чтобы найти соответствующих жильцов. Это может привести к периодам, когда ваше имущество будет простаивать, вызывая потерю дохода.

- Влияние общей экономической ситуации – стоимость коммерческой недвижимости тесно связана с общим состоянием экономики. При рецессии или экономической нестабильности спрос на коммерческие площади может снизиться, что приведет к снижению арендных ставок и потенциально более низкой стоимости недвижимости.

- Операционные риски – слишком высокие затраты на техническое обслуживание, проблемы с управлением имуществом, такие как споры арендаторов.

Полезные советы эксперта

Антон Тараненко - основатель и CEO онлайн-платформ Visit Ukraine и Visit World, владелец международной девелоперской компании АntaGroup:

Коммерческая недвижимость - это здания или помещения, которые используются для коммерческих целей, таких как магазины, офисы, рестораны, гостиницы, склады, заведения общественного питания и т.д. Эта категория недвижимости вызывает интерес у инвесторов и предпринимателей, поскольку она может приносить стабильный доход в виде арендной платы или гарантированных поступлений от продажи недвижимости. 

Действительно, коммерческая недвижимость может обеспечить стабильные и высокие доходы от аренды, особенно если вы имеете надежных арендаторов на длительный срок. Многие коммерческие арендные сделки имеют продолжительность на несколько лет, что гарантированно обеспечивает стабильный доход.

Существует много типов коммерческой недвижимости, что позволяет инвесторам выбрать тот, который лучше всего соответствует их целям. Обязательно перед инвестированием в коммерческую недвижимость важно провести тщательный анализ рынка, разработать стратегию и иметь четкое представление о своих финансовых целях и рисках. Также, полезно консультироваться со специалистами в области недвижимости и финансов.

Ключевые факторы успеха инвестирования в коммерческую недвижимость

Прежде чем принять решение вложить деньги в коммерческую недвижимость, необходимо учесть: Вы инвестируете, чтобы получить прибыль в результате увеличения стоимости недвижимости со временем или просто ищете стабильный доход.

Также для успешного инвестирования в коммерческую недвижимость необходимо:

1. Оценить текущие экономические условия, ведь коммерческая недвижимость существенно зависит от них.

2. Проанализировать возможный успех предприятия, планирующего арендовать помещение.

3. Выяснить стоимость собственности – это поможет вам понять, сколько денег вам нужно будет вложить в недвижимость и является ли инвестиция финансово надежной.

4. Следить за отраслевыми тенденциями – требования и функции, которые ищут арендаторы и компании, могут изменяться, и ваше имущество должно быть адаптировано к этим новым требованиям. Знание отраслевых тенденций позволяет вносить соответствующие коррективы в свою инвестиционную стратегию.

5. Выбрать правильное местоположение – когда вы думаете об инвестировании в коммерческую недвижимость, самое главное, что следует учитывать, это месторасположение. Выбор правильного района может оказать существенное влияние на то, насколько вырастет стоимость вашей собственности и какой доход вы можете получить

Коммерческая недвижимость может стать идеальным вариантом для пассивного дохода, ведь компании реже переезжают, чем семьи в жилой недвижимости. Также коммерческая недвижимость часто растет в цене быстрее жилой, что делает ее привлекательным вариантом для долгосрочного обогащения.

Как начать инвестировать в коммерческую недвижимость?

Несколько главных шагов, которые помогут вам начать свое путешествие на этом прибыльном рынке:

1. Узнайте больше о доступных типах коммерческой недвижимости, ведь у каждого из них есть свои уникальные характеристики и потенциал возврата.

2. Исследуйте рынок и определите области, имеющие мощный потенциал роста и спроса на коммерческую недвижимость. Проанализируйте следующие факторы – рост населения, возможности трудоустройства, развитие инфраструктуры и местное законодательство.

3. Сотрудничайте с квалифицированными специалистами – агенты по недвижимости, специализирующиеся на коммерческой недвижимости, адвокаты, знакомые с коммерческими сделками и контрактами, а также опытные менеджеры по недвижимости.

4. Заранее определите варианты финансирования, чтобы определить объем капитала, который вам понадобится для ваших инвестиций. Коммерческие кредиты обычно требуют большего первоначального взноса по сравнению с ипотечными кредитами на жилье.

Где найти выгодный объект для инвестирования в коммерческую недвижимость?

Коммерческая туристическая недвижимость – это гостиничные комплексы или группы апартаментов, расположенные в туристически привлекательных местах или регионах.

Перспективным направлением для инвестиций в туристическую коммерческую недвижимость является Индонезия, в том числе остров Бали. По оценкам экспертов, размер чистой прибыли от продажи апартаментов, приобретенных на Бали на этапе строительства через три года составит 44%. При сдаче недвижимости в аренду возвратить вложения можно за 5-6 лет. Однако инвестор должен тщательно выбирать застройщика, лучше, чтобы у него был международный опыт работы. Важно также обращать внимание на тип недвижимости и месторасположение. Выгодным вариантом инвестирования на Бали является приобретение апартаментов премиум-класса ANTA Residence Canggu от надежного международного застройщика ANTA Group. Преимуществом комплекса является управление профессиональной управляющей компанией, работа которой позволяет инвестору получать регулярный доход без участия.

Также привлекательный рынок недвижимости, где вы сможете получить высокую прибыль от инвестиций, имеет Турция. Большинство инвесторов предпочитают покупать в Турции апартаменты бизнес-класса, ведь такое вложение является хорошим вариантом, как для жизни, так и для инвестиций. Подробно о преимуществах инвестирования в недвижимость Турции читайте здесь.

Инвестирование в коммерческую недвижимость требует тщательного разбирательства, но и предлагает значительную выгоду. Оставаясь в курсе рыночных условий и используя просчитанные методы принятия риска, придерживаясь принципов надежного инвестирования, можно легко достичь успеха в секторе коммерческой недвижимости.