L'immobilier commercial est depuis longtemps une destination d'investissement populaire, tant pour les particuliers que pour les entreprises. Découvrez les avantages de ce type d'investissement, les inconvénients et les risques, les facteurs clés de succès pour investir dans l'immobilier commercial et comment commencer à investir dans l'immobilier commercial

L'investissement dans l'immobilier commercial est un marché prometteur, en particulier pour ceux qui recherchent un développement financier et une diversification de leur portefeuille. Même en période d'incertitude économique, l'immobilier commercial a le potentiel de fournir les rendements réguliers que les investisseurs attendent de leurs actifs. C'est pourquoi le montant des capitaux investis dans l'immobilier commercial dans le monde est assez important.

Cependant, malgré ses nombreux avantages, le marché de l'immobilier commercial présente certains risques et certaines caractéristiques qu'il convient de connaître avant d'investir. Quels sont les défis auxquels un investisseur peut être confronté et quelles sont les stratégies à privilégier ? Nous en parlons en détail dans notre documentation.

Qu'est-ce que l'immobilier commercial ?

L'immobilier commercial englobe un large éventail de types de biens, chacun ayant ses propres caractéristiques et son propre potentiel d'investissement :

- Immeubles de bureaux (tours, parcs d'activités de banlieue et petits espaces de bureaux) - objets loués à des sociétés ou à des entreprises qui y installent leur siège social ou leurs bureaux.

- Les centres commerciaux et les magasins - offrent aux commerces de détail la possibilité de louer un espace pour y vendre leurs propres biens ou services.

- Les installations industrielles telles que les entrepôts, les centres de distribution et les installations de production sont un élément important des activités de production.

- Les immeubles résidentiels à appartements multiples qui sont utilisés pour la location. Les investissements dans ce secteur peuvent offrir des revenus locatifs stables.

- L'immobilier spécialisé - par exemple les hôtels, les installations médicales (hôpitaux/cliniques), les installations de loisirs (par exemple les stations balnéaires ou les terrains de golf), etc.

Après avoir analysé les types d'immobilier commercial, l'investisseur pourra choisir le secteur qui lui convient le mieux du point de vue des finances et de l'expérience dont il dispose.

Avantages de l'investissement dans l'immobilier commercial

- Retour sur investissement élevé - l'immobilier commercial offre un bon retour sur investissement, en particulier dans les zones où la demande de logements est élevée. L'immobilier commercial offre à l'investisseur des revenus supérieurs à ceux de l'immobilier résidentiel.

- Entretien de la propriété - La plupart des locataires commerciaux s'engagent à maintenir leurs locaux en bon état, ce qui réduit la nécessité de réparations fréquentes et vous permet d'économiser de l'argent.

- Durée du bail plus longue - L'immobilier commercial offre une durée de bail plus longue que l'immobilier résidentiel, ce qui assure une grande stabilité des flux de trésorerie.

- Flux de trésorerie à court terme et revenus à long terme : l'investisseur pourra percevoir à la fois des revenus à court terme provenant de la location de biens immobiliers et des revenus à long terme provenant de plus-values au fil du temps.

- Stabilité dans certains secteurs : Certains établissements commerciaux, tels que les agences gouvernementales et les établissements de soins de santé, peuvent offrir un travail stable même en période de ralentissement économique.

- Diversification du portefeuille : cette classe d'actifs permet de répartir les risques entre différents secteurs et régions.

- Grande maîtrise du destin de l'investissement - vous serez en mesure de contrôler de manière indépendante la procédure de location et de rechercher personnellement des clients.

- Avantages fiscaux - les intérêts hypothécaires et les frais d'exploitation peuvent être déduits de votre revenu imposable, ce qui réduit votre charge fiscale globale.

Inconvénients et risques de l'investissement dans l'immobilier commercial

- Frais initiaux élevés - l'investissement dans l'immobilier commercial nécessite un capital initial important, contrairement à l'immobilier résidentiel.

- Investissement en temps - la gestion d'un bien immobilier commercial nécessite plus de temps pour l'entretien et les mesures de sécurité que celle d'un bien immobilier résidentiel.

- Manque de liquidité - l'achat et la vente de biens immobiliers commerciaux prennent beaucoup de temps, ce qui les rend moins liquides que d'autres options d'investissement.

- Conseils d'experts supplémentaires - vous pouvez avoir besoin de conseils d'experts, par exemple pour résoudre des questions juridiques complexes.

- Période de recherche de locataires plus longue - Contrairement aux propriétés résidentielles, qui ont souvent un flux constant de locataires, les propriétés commerciales peuvent prendre plus de temps pour trouver des locataires convenables. Il peut en résulter des périodes d'inoccupation de votre bien, ce qui entraîne une perte de revenus.

- Influence de la situation économique générale - La valeur des biens immobiliers commerciaux est étroitement liée à l'état général de l'économie. En période de récession ou d'instabilité économique, la demande d'espaces commerciaux peut diminuer, ce qui entraîne une baisse des loyers et, potentiellement, de la valeur des biens immobiliers.

- Risques opérationnels - coûts d'entretien trop élevés, problèmes de gestion immobilière tels que les litiges avec les locataires, etc.

Conseils d'experts utiles

Anton Taranenko est le fondateur et le PDG des plateformes en ligne Visit Ukraine et Visit World, ainsi que le propriétaire de la société de développement international AntaGroup :

L'immobilier commercial est un bâtiment ou un local utilisé à des fins commerciales, comme des magasins, des bureaux, des restaurants, des hôtels, des entrepôts, des établissements de restauration, etc. Cette catégorie de biens immobiliers intéresse les investisseurs et les entrepreneurs car elle peut générer des revenus stables sous forme de loyers ou de produits garantis de la vente de biens immobiliers. 

En effet, l'immobilier commercial peut fournir des revenus locatifs stables et élevés, surtout si vous avez des locataires fiables à long terme. De nombreux baux commerciaux ont une durée de plusieurs années, ce qui garantit un revenu stable.

Il existe de nombreux types d'immobilier commercial, ce qui permet aux investisseurs de choisir celui qui correspond le mieux à leurs objectifs. Avant d'investir dans l'immobilier commercial, il est important de procéder à une analyse approfondie du marché, d'élaborer une stratégie et de bien comprendre ses objectifs financiers et les risques encourus. Il est également utile de consulter des experts immobiliers et financiers.

Facteurs clés de succès pour investir dans l'immobilier commercial

Avant de décider d'investir dans l'immobilier commercial, vous devez vous demander si vous souhaitez réaliser un profit grâce à l'appréciation du bien au fil du temps ou si vous recherchez simplement un revenu stable.

En outre, pour réussir un investissement dans l'immobilier commercial, vous devez disposer des éléments suivants

1. Évaluer les conditions économiques actuelles, car l'immobilier commercial en dépend fortement.

2. Analyser les chances de succès de l'entreprise qui envisage de louer des locaux.

3. Déterminer la valeur du bien - cela vous aidera à comprendre combien d'argent vous devrez investir dans le bien et si l'investissement est financièrement sain.

4. Suivre les tendances du secteur - Les exigences et les caractéristiques que les locataires et les entreprises recherchent peuvent changer et votre bien doit pouvoir s'adapter à ces nouvelles exigences. La connaissance des tendances du secteur vous permet d'apporter les ajustements nécessaires à votre stratégie d'investissement.

5. Choisir le bon emplacement - Lorsque vous envisagez d'investir dans l'immobilier commercial, la chose la plus importante à prendre en compte est l'emplacement. Le choix du bon quartier peut faire une grande différence dans l'augmentation de la valeur de votre bien et dans les revenus que vous pouvez en tirer

L'immobilier commercial peut être une option idéale pour les revenus passifs, car les entreprises déménagent moins souvent que les familles dans l'immobilier résidentiel. En outre, la valeur de l'immobilier commercial augmente souvent plus rapidement que celle de l'immobilier résidentiel, ce qui en fait une option attrayante pour la constitution d'un patrimoine à long terme.

Comment commencer à investir dans l'immobilier commercial ?

Voici quelques étapes clés qui vous aideront à vous lancer sur ce marché lucratif :

1. Renseignez-vous sur les différents types d'immobilier commercial disponibles, car chacun d'entre eux présente des caractéristiques et un potentiel de rendement qui lui sont propres.

2. Étudiez le marché et identifiez les zones à fort potentiel de croissance et de demande d'immobilier d'entreprise. Analysez les facteurs suivants : croissance démographique, possibilités d'emploi, développement des infrastructures et législation locale.

3. Travaillez avec des professionnels qualifiés - des agents immobiliers spécialisés dans l'immobilier commercial, des avocats familiarisés avec les transactions et les contrats commerciaux et des gestionnaires de biens expérimentés.

4. Déterminez à l'avance les options de financement afin de déterminer le montant du capital dont vous aurez besoin pour votre investissement. Les prêts commerciaux exigent généralement un acompte plus élevé que les prêts immobiliers.

Où trouver un objet rentable pour investir dans l'immobilier commercial ?

L'immobilier touristique commercial est constitué de complexes hôteliers ou de groupes d'appartements situés dans des lieux ou des régions touristiques.

L'Indonésie, en particulier l'île de Bali, est une destination prometteuse pour l'investissement dans l'immobilier commercial touristique. Selon les experts, le bénéfice net de la vente des appartements achetés à Bali pendant la phase de construction sera de 44 % en trois ans. La location d'un bien immobilier permet de rentabiliser l'investissement en 5 à 6 ans. Toutefois, l'investisseur doit choisir avec soin un promoteur, de préférence s'il a une expérience professionnelle internationale. Il est également important de prêter attention au type de bien immobilier et à son emplacement. Une option d'investissement rentable à Bali est l'achat d'appartements haut de gamme ANTA Residence Canggu auprès du promoteur international fiable ANTA Group. L'avantage de ce complexe est qu'il est géré par une société de gestion professionnelle, dont le travail permet à l'investisseur de percevoir des revenus réguliers sans participation personnelle.

La Turquie dispose également d'un marché immobilier attrayant qui permet d'obtenir un retour sur investissement élevé. La plupart des investisseurs préfèrent acheter des appartements de classe affaires en Turquie, car ce type d'investissement est une bonne option, à la fois pour vivre et pour investir. Pour en savoir plus sur les avantages de l'investissement dans l'immobilier en Turquie, cliquez ici.

Investir dans l'immobilier commercial nécessite une réflexion approfondie, mais offre également des avantages considérables. En se tenant au courant des conditions du marché et en utilisant des techniques de prise de risque calculées, en suivant les principes d'un investissement sain, on peut facilement réussir dans le secteur de l'immobilier commercial.

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Daria Rogova, responsable des assurances chez Visit World

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