Комерційна нерухомість вже давно стала популярним напрямком інвестування як для приватних осіб, так і для бізнесу. Дізнайтеся детальніше про переваги такого типа інвестування, недоліки та ризики, ключові фактори успіху інвестування в комерційну нерухомість та як почати шлях інвестувати в комерційну нерухомість

Отримайте безкоштовну інформацію про 200+ країн

Натисніть тут

Інвестування в комерційну нерухомість – перспективний ринок, особливо для тих, хто прагне фінансового розвитку та диверсифікації портфеля. Навіть у часи економічної нестабільності комерційна нерухомість потенційно приносить постійний прибуток, який інвестори очікують від своїх активів. Тому обсяг капіталу, який інвестується в комерційну нерухомість у світі доволі вагомий. 

Проте, попри численні переваги, ринок комерційної нерухомості має певні ризики та особливості, про які варто знати, перш ніж робити свої вклади. З якими викликами може зіштовхнутись інвестор та які стратегії краще обирати? Детально розповідаємо у нашому матеріалі. 

Що таке комерційна нерухомість?

Комерційна нерухомість охоплює широкий спектр типів нерухомості, кожна з яких має свої унікальні характеристики та потенціал для інвестицій:

- Офісні будівлі (висотні вежі, приміські бізнес-парки та невеликі офісні приміщення) – обʼєкти, які здають в оренду корпораціям або фірмам для розміщення тут власних штаб-квартир чи офісів.

- Торговельні центри та магазини – пропонують підприємствам роздрібної торгівлі можливість орендувати площі для продажу власних товарів чи послуг. 

- Промислові об’єкти, такі як склади, розподільчі центри та виробничі потужності – важливий елемент виробничої діяльності.  

- Багатоквартирні житлові будинки, які використовують для здачі в оренду. Інвестиції в цей сектор можуть запропонувати стабільний дохід від орендних платежів.

- Спеціальна нерухомість – наприклад, готелі, медичні заклади (лікарні/клініки), місця відпочинку (наприклад, курорти чи поля для гольфу) тощо. 

Проаналізувавши типи комерційної нерухомості, інвестор зможе обрати сферу, яка максимально йому підійде з точки зору фінансів та наявного досвіду.

Переваги інвестування в комерційну нерухомість

- Висока рентабельність інвестицій – комерційна нерухомість забезпечує гарну віддачу від інвестицій, особливо в районах з високим попитом на житло. Комерційна нерухомість пропонує інвестору більший дохід, ніж навіть житлова нерухомість. 

- Технічне обслуговування майна – більшість орендарів комерційних об’єктів прагнуть утримувати свої приміщення в належному стані, зменшуючи потребу в частому ремонті та заощаджуючи ваші гроші.

- Довший термін оренди – комерційна нерухомість пропонує більш тривалі терміни оренди, ніж житлова нерухомість, що забезпечує високу стабільність грошових потоків.

- Короткостроковий грошовий потік і довгостроковий прибуток: інвестор зможе отримувати, як короткостроковий прибуток від здачі нерухомості в оренду, так і довгостроковий прибуток від приросту капіталу з часом.

- Стабільність у певних секторах: деякі комерційні заклади, наприклад державні установи та заклади охорони здоров’я, можуть запропонувати стабільну роботу навіть під час економічного спаду.

- Диверсифікація портфеля – даний клас активів допоможе розподілити ризик між різними секторами та регіонами. 

- Високий контроль над інвестиційною долею – ви зможете самостійно контролювати процедуру оренди та особисто шукати клієнтів. 

- Податкові переваги – виплату відсотків по іпотечному кредиту та операційні витрати можна вирахувати з вашого оподатковуваного доходу, зменшуючи загальні податкові зобов’язання.

Недоліки та ризики інвестування в комерційну нерухомість 

- Високі початкові внески –  інвестиції в комерційну нерухомість вимагають наявності значного початкового капіталу, на відміну від житлової нерухомості.

- Інвестиції у час – управління комерційною нерухомістю вимагає більше часу на технічне обслуговування та заходи безпеки порівняно з житловою нерухомістю.

- Відсутність ліквідності – купівля та продаж комерційної нерухомості займає багато часу, що робить її менш ліквідною, ніж інші варіанти інвестування.

- Додаткові консультації фахівців – вам може знадобитись консультація фахівців, наприклад, щоб розвʼязати складні юридичні питання. 

- Більш тривалий період пошуку орендарів – на відміну від житлових об’єктів, які часто мають постійний потік орендарів, для комерційних об’єктів може знадобитися більше часу, щоб знайти відповідних мешканців. Це може призвести до періодів, коли ваше майно пустує, спричиняючи втрату доходу.

- Вплив загальної економічної ситуації – вартість комерційної нерухомості тісно пов’язана із загальним станом економіки. Під час рецесії чи економічної нестабільності попит на комерційні площі може знизитися, що призведе до зниження орендних ставок і потенційно нижчої вартості нерухомості.

- Операційні ризики – занадто високі витрати на технічне обслуговування, проблеми з управлінням майном, такі як суперечки орендарів  тощо. 

Корисні поради експерта

Антон Тараненко – засновник та CEO онлайн-платформ Visit Ukraine та Visit World, власник міжнародної девелоперської компанії АntaGroup:

Комерційна нерухомість - це будівлі або приміщення, які використовуються для комерційних цілей, таких як магазини, офіси, ресторани, готелі, склади, заклади громадського харчування тощо. Ця категорія нерухомості викликає інтерес в інвесторів і підприємців, оскільки вона може приносити стабільний дохід у вигляді орендної плати або гарантованих надходжень від продажу нерухомості. 

Дійсно, комерційна нерухомість може забезпечити стабільні та високі доходи від оренди, особливо якщо ви маєте надійних орендарів на тривалий термін. Багато комерційних орендних угод мають тривалість на кілька років, що гарантовано забезпечує стабільний дохід.

Існує багато типів комерційної нерухомості, що дозволяє інвесторам вибрати той, який найкраще відповідає їхнім цілям. Обов'язково перед інвестуванням в комерційну нерухомість важливо провести ретельний аналіз ринку, розробити стратегію і мати чітке уявлення про свої фінансові цілі та ризики. Також, корисно консультуватися з фахівцями в області нерухомості та фінансів.

Ключові фактори успіху інвестування в комерційну нерухомість 

Перш ніж прийняти рішення вкласти гроші в комерційну нерухомість, необхідно зважити: Ви інвестуєте, щоб отримати прибуток внаслідок збільшення вартості нерухомості з часом чи просто шукаєте стабільний дохід. 

Також для успішного інвестування в комерційну нерухомість необхідно: 

1. Оцінити поточні економічні умови, адже комерційна нерухомість суттєво від них залежить. 

2. Проаналізувати можливий успіх підприємства, яке планує орендувати приміщення. 

3. Зʼясувати вартість власності – це допоможе вам зрозуміти, скільки грошей вам потрібно буде вкласти в нерухомість і чи є інвестиція фінансово надійною. 

4. Слідкувати за галузевими тенденціями – вимоги та функції, які шукають орендарі та компанії, можуть змінюватися, і ваше майно має бути адаптованим до цих нових вимог. Знання галузевих тенденцій дозволяє вносити відповідні корективи у свою інвестиційну стратегію.

5. Обрати правильне місце розташування – коли ви думаєте про інвестування в комерційну нерухомість, найголовніше, що слід враховувати, це місце розташування. Вибір правильного району може суттєво вплинути на те, наскільки зросте вартість вашої власності та який дохід ви можете отримати

Комерційна нерухомість може стати ідеальним варіантом для пасивного доходу, адже компанії рідше переїжджають, ніж родини в житловій нерухомості. Також комерційна нерухомість часто зростає в ціні швидше, ніж житлова, що робить її привабливим варіантом для довгострокового збагачення. 

Як почати інвестувати в комерційну нерухомість?

Кілька головних кроків, які допоможуть вам розпочати свою подорож на цьому прибутковому ринку:

1. Дізнайтесь більше про доступні типи комерційної нерухомості, адже кожен з них має свої унікальні характеристики та потенціал повернення.

2. Дослідіть ринок та визначте області, які мають потужний потенціал зростання та попит на комерційну нерухомість. Проаналізуйте наступні фактори – зростання населення, можливості працевлаштування, розвиток інфраструктури та місцеве законодавство. 

3. Співпрацюйте з кваліфікованими фахівцями – агенти з нерухомості, які спеціалізуються на комерційній нерухомості, адвокати, знайомі з комерційними операціями та контрактами, а також досвідчені менеджери з нерухомості.

4. Заздалегідь визначите варіанти фінансування, щоб зʼясувати обсяг капіталу, який вам знадобиться для ваших інвестицій. Комерційні кредити зазвичай вимагають більшого початкового внеску порівняно з іпотечними кредитами на житло.

Де знайти вигідний обʼєкт для інвестування в комерційну нерухомість?

Комерційна туристична нерухомість – це готельні комплекси або групи апартаментів, які розташовані у туристично привабливих місцях чи регіонах. 

Перспективним напрямком для інвестицій в туристичну комерційну нерухомість є Індонезія, зокрема острів Балі. За оцінками експертів, розмір чистого прибутку від продажу апартаментів, придбаних на Балі на етапі будівництва через три роки становитиме 44%. При здачі нерухомості в оренду повернути вкладення можна за 5-6 років. Проте інвестор повинен ретельно обирати забудовника, краще, щоб він мав міжнародний досвід роботи. Важливо також звертати увагу на тип нерухомості та місце розташування. Вигідним варіантом інвестування на Балі є придбання апартаментів преміум-класу ANTA Residence Canggu від надійного міжнародного забудовника ANTA Group. Перевагою комплекса є управління професійною керуючою компанію, робота якої дозволяє інвестору отримувати регулярний дохід без особистої участі.

Також привабливий ринок нерухомості, де ви зможете отримати високий прибуток від інвестицій має Туреччина. Більшість інвесторів віддають перевагу купівлі у Туреччині апартаментів бізнес-класу. Детально про переваги інвестування у нерухомість Туреччини читайте тут.

Інвестування в комерційну нерухомість вимагає ретельного розгляду, але й пропонує значну вигоду. Залишаючись в курсі ринкових умов і використовуючи прораховані методи прийняття ризику, дотримуючись принципів надійного інвестування, можна з легкість досягти успіху у секторі комерційної нерухомості.

Дар'я Рогова  - керівник відділу страхування Visit World

Для безпечного переїзду, подорожі або працевлаштування у новій країні вам знадобиться медичне страхування. Розширений поліс можна оформити на нашому сайті за посиланням.

Продукти від Visit World для комфортної подорожі:

Туристичний гайд для 200 країн світу;

Юридична консультація від локального фахівця з візових та міграційних питань;

Туристичне страхування по всьому світу (для отримання послуг оберіть країну, що вас цікавить та громадянство);

Медичне страхування по всьому світу;