Bali n'attire pas seulement les touristes avec ses plages de sable blanc et ses vues magnifiques, mais représente également une opportunité tentante pour les investisseurs à la recherche d'une croissance du capital et d'une source de revenus stable. Découvrez les stratégies d'investissement à Bali et comment maximiser vos revenus immobiliers.

L'investissement immobilier à Bali est une opportunité prometteuse de créer une source stable de revenus et de croissance du capital.  Pour maximiser le rendement de votre investissement immobilier à Bali, la première étape consiste à choisir le bon emplacement.  La diversité des régions de l'île offre différentes possibilités aux investisseurs, qu'il s'agisse de stations balnéaires ou de refuges de montagne. 

Il est également nécessaire d'élaborer une stratégie de gestion de la propriété. Il s'agit notamment de décider si la propriété sera louée à des touristes, louée à long terme ou utilisée comme résidence principale. Chacune de ces options présente des avantages et des inconvénients, et le choix dépend des objectifs de l'investisseur et des caractéristiques du bien en question.

Pour en savoir plus sur les stratégies de gestion immobilière à Bali et sur le retour sur investissement, lisez cet article.

La popularité de Bali auprès des investisseurs 

L'île de Bali, connue comme un paradis touristique exotique, attire l'attention des investisseurs du monde entier, grâce à son marché immobilier en plein essor. 

Cette tendance est due à plusieurs facteurs, dont l'afflux régulier de touristes et la stabilité de l'économie locale.

Par exemple, le PIB de l'Indonésie a connu une croissance de 5,05 % en 2023, la plus élevée depuis 2013. Le taux d'inflation du pays reste également faible, ne dépassant pas 4 %, ce qui est nettement inférieur à celui de nombreux autres pays.

Après un ralentissement temporaire dû à la pandémie, le flux de touristes étrangers se rétablit rapidement, avec une moyenne de 500 000 hôtes visitant l'île chaque mois, quelle que soit la période de l'année, puisque la saison dure toute l'année. 

Cela assure des taux d'occupation élevés, atteignant près de 90 % dans les hôtels et environ 80 % dans les maisons de ville et les villas.

Pour les investisseurs, le marché immobilier local reste attractif car les prix sont nettement inférieurs à ceux pratiqués dans d'autres pays.  

La façon la plus populaire d'utiliser une propriété en Indonésie est d'en faire une résidence secondaire. Cette formule permet au propriétaire de passer ses vacances au bord de la mer et, le reste du temps, de louer son bien à des touristes.

Stratégies d'investissement immobilier à Bali

Les investisseurs immobiliers potentiels ont le choix entre plusieurs stratégies, chacune offrant des opportunités et des rendements différents.

1. Le court terme. 

L'une des stratégies d'investissement immobilier à court terme à Bali consiste à acheter une propriété sur le marché primaire et à la revendre une fois la construction achevée. Cette stratégie permet d'obtenir des rendements de l'ordre de 20 à 30 % par an.

Elle peut être rentable pour les investisseurs qui cherchent à percevoir des revenus locatifs ainsi que pour ceux qui achètent un bien immobilier pour leur usage personnel.

L'achat d'un bien immobilier dans un immeuble neuf et sa revente une fois la construction achevée peuvent rapporter un rendement de 20 % par an. Le prix d'un bien immobilier est principalement déterminé par son rendement locatif potentiel.

2. Le moyen terme.

La deuxième stratégie d'investissement dans l'immobilier à Bali est axée sur les perspectives à moyen terme (jusqu'à 2 ans) avec des rendements de 15 % par an. 

L'essentiel de cette stratégie consiste à acheter un bien sur le marché primaire en le payant intégralement et sans acomptes, à le louer avec un rendement de 15 % par an et à créer une entreprise locative prête à l'emploi (GAB). 

Le bien peut ensuite être vendu un an après le début du bail avec un rendement de 30 % ou plus sur le capital investi.

Cette stratégie permet aux investisseurs de générer des revenus locatifs au cours de la première année d'exploitation de l'installation, puis de la vendre en tant que GAB à un taux de rendement élevé.

3. Le long terme.

La troisième stratégie d'investissement immobilier à Bali vise le long terme (jusqu'à 7 ans) avec des rendements de 15 % par an.

Elle consiste à acheter un bien immobilier sur le marché primaire et à le louer à 15 % par an pendant 7 ans, puis à le revendre, ce qui peut rapporter un bénéfice supplémentaire en raison de l'augmentation de la valeur marchande du bien.

La location est le moyen le plus courant de générer des revenus à partir d'un bien immobilier à Bali, en fournissant des dividendes stables et en augmentant la capitalisation du bien.

Les locations à la journée peuvent générer des revenus plus importants mais nécessitent un entretien constant, tandis que les locations à long terme peuvent fournir un revenu stable, bien que plus faible, avec des coûts d'entretien moins élevés.

4- Les investissements à tempérament 

Il est également possible d'investir par le biais de versements échelonnés, tout en bénéficiant d'un rendement pouvant atteindre 40 % par an. 

Le versement initial s'élève à 30 % de la valeur du bien. Le solde est payé au cours des six mois suivants à un taux d'intérêt de 3 % par mois, ce qui représente 18 % de la valeur totale du bien.

Après six mois, le bien est vendu avec une plus-value de 20 %, qui tient également compte du capital investi. 

Cette stratégie s'intéresse au retour sur investissement. Dans ce cas, le rendement du capital investi atteint 42 %.

5. La possibilité de racheter des parts individuelles

À Bali, il est également possible d'investir non seulement la totalité de l'objet en une seule fois, mais aussi de commencer par des parts individuelles. Vous pouvez acheter une part pour 10 000 dollars et l'augmenter progressivement jusqu'à atteindre la valeur totale de l'appartement. 

L'investissement en actions dans l'immobilier est l'une des formes d'investissement les plus rentables, car elle est accessible à un plus grand nombre de personnes.

L'investisseur, qui achète une part du bien, obtient le droit de gérer cette part et de percevoir les revenus de l'investissement. Chaque participant dispose d'une part proportionnelle à l'importance de son investissement.

Ce modèle est particulièrement intéressant pour les jeunes investisseurs aux ressources financières limitées, car il leur permet de commencer avec de petites sommes et de constituer progressivement leur capital.

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Retour sur investissement à Bali

Chacune des stratégies d'investissement tient compte de la capitalisation, c'est-à-dire de la valeur du terrain et du coût au mètre carré de la propriété.

Le calcul du retour sur investissement tient compte de la croissance de la valeur du terrain, qui est en moyenne de 5 à 7 % par an, ainsi que de la croissance de la valeur du projet en cours de construction, qui augmente de 20 à 25 % pendant la période de construction (environ 2 ans). 

Ainsi, pendant la période de construction du projet, on peut s'attendre à une augmentation des coûts d'environ 40 %, ce qui équivaut à 20 % par an.

La location de biens immobiliers est un moyen populaire d'obtenir des revenus passifs parmi les investisseurs.  En moyenne, le rendement locatif à Bali est de 15 % par an, en tenant compte de tous les coûts d'exploitation. 

En outre, la valeur des biens locatifs augmente pour deux raisons principales : l'augmentation naturelle de la valeur des biens et des terrains à Bali (environ 12 % par an) et l'augmentation de la valeur de la propriété en tant qu'entreprise, en raison de la déclaration des revenus locatifs qui montre la valeur réelle de la propriété.

Dans quelle propriété devrais-je choisir d'investir ?

Bali est particulièrement recherchée dans le sud-ouest de l'île, notamment dans la région de Changgu. Ces dernières années, l'achat d'appartements hôteliers a suscité un intérêt croissant. 

Il s'agit d'appartements ou de studios qui offrent la possibilité de vivre dans son propre appartement, tout en utilisant les services d'un hôtel, et de percevoir des revenus passifs en louant l'appartement si nécessaire.

Les prix d'entrée sur ce marché se situent entre 120 000 et 350 000 dollars, et le retour sur investissement est estimé à 14-16 % par an.

Une bonne option d'investissement à Bali est d'acheter un appartement haut de gamme à ANTA Residence Canggu. 

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Daria Rogova, responsable des assurances chez Visit World

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