Бали не только привлекает туристов своими белоснежными пляжами и великолепными видами, но и представляет собой заманчивую возможность для инвесторов, стремящихся к росту капитала и созданию стабильного источника дохода. Рассказываем о стратегиях инвестирования на Бали и способах максимизации доходности от недвижимости

Инвестирование в недвижимость на Бали представляет собой перспективную возможность для создания стабильного источника дохода и роста капитала.  Для достижения максимальной доходности инвестиций в недвижимость на Бали первым делом необходимо выбрать подходящую локацию.  Разнообразие регионов на острове предлагает различные возможности для инвесторов: от пляжных курортов до горных уединенных уголков. 

Необходимо также разработать стратегию управления недвижимостью. Это включает в себя решение, будет ли объект сдаваться в аренду туристам, на длительный срок или использоваться в качестве собственного жилья. Каждый из этих вариантов имеет свои плюсы и минусы, и выбор зависит от целей инвестора и особенностей конкретного объекта.

О стратегиях управления недвижимостью на Бали и доходности от  инвестиций - читайте далее в статье.

Популярность Бали среди инвесторов 

Остров Бали, который известен как экзотический туристический рай, привлекает внимание инвесторов со всего мира, благодаря своему быстро развивающемуся рынку недвижимости. 

Эта тенденция обусловлена несколькими факторами, включая постоянный поток туристов и стабильность местной экономики.

Например, в 2023 году ВВП Индонезии вырос на 5,05%, что является максимальным показателем с 2013 года. Уровень инфляции в стране также остается низким, не превышая 4%, что существенно ниже многих других стран.

После временного спада, связанного с пандемией, поток иностранных туристов быстро восстанавливается: в среднем, ежемесячно остров посещают 500 тыс. гостей, вне зависимости от времени года, поскольку сезон здесь длится круглый год. 

Это обеспечивает высокую заполняемость объектов недвижимости, достигающую близко к 90% в отелях и около 80% в таунхаусах и виллах.

Для инвесторов местный рынок недвижимости остается привлекательным, так как цены на жилье здесь значительно ниже, чем в других странах.  

Самым популярным способом использования недвижимости в Индонезии является использование ее как второго дома. Этот формат позволяет владельцу провести отпуск у моря, а в остальное время сдавать объект в аренду туристам.

Стратегии инвестирования в недвижимость на Бали

Потенциальные инвесторы в недвижимость имеют на выбор несколько стратегий, каждая из которых обещает различные возможности и доходы.

1. Краткосрочные. 

Одной из краткосрочных стратегий инвестирования в недвижимость на Бали является приобретение объекта на первичном рынке и последующая продажа после завершения строительства. Эта стратегия обеспечивает доходность в пределах 20-30% годовых.

Это может быть выгодно как для инвесторов, желающих заработать на аренде, так и для тех, кто приобретает недвижимость для личного использования.

Покупка объекта в новостройках и последующая продажа после завершения строительства может принести доходность от 20% в течение года. Цена объекта в основном определяется его потенциальной доходностью от аренды.

2. Среднесрочные.

Вторая стратегия инвестирования в недвижимость на Бали ориентирована на среднесрочные перспективы (до 2 лет) с доходностью от 15% годовых. 

Суть этой стратегии заключается в том, чтобы приобрести объект на первичном рынке с полной оплатой без рассрочки, сдать его в аренду с доходностью от 15% годовых и создать готовый арендный бизнес (ГАБ). 

После этого объект может быть продан через год после начала аренды с доходностью от 30% на вложенный капитал.

Эта стратегия предоставляет инвесторам возможность получать доход от аренды на протяжении первого года эксплуатации объекта, а затем продать его как ГАБ с высокой доходностью.

3. Долгосрочные.

Третья стратегия инвестирования в недвижимость на Бали направлена на долгосрочные перспективы (до 7 лет) с доходностью от 15% годовых.

Она включает в себя приобретение объекта на первичном рынке и его сдачу в аренду с доходностью 15% годовых на протяжении 7 лет, а затем последующую продажу, которая может принести дополнительную прибыль благодаря росту рыночной стоимости объекта.

Сдача в аренду является наиболее распространенным способом генерации дохода от недвижимости на Бали, обеспечивая стабильные дивиденды и увеличение капитализации объекта.

Посуточная аренда может приносить больший доход, но требует постоянного ухода и обслуживания, в то время как долгосрочная аренда может обеспечить стабильный, хоть и меньший доход, но с более низкими расходами на обслуживание.

4. Инвестиции с рассрочкой платежа 

Возможен также вариант инвестирования с использованием рассрочки платежа, при этом обеспечивая доходность до 40% годовых. 

Начальный взнос составляет 30% от стоимости объекта. Оставшаяся сумма оплачивается в течение следующих шести месяцев с процентной ставкой 3% в месяц, что составляет 18% от общей стоимости объекта.

После шести месяцев объект продается с приростом стоимости на 20%, что также учитывает вложенный капитал. 

Эта стратегия рассматривает окупаемость вложенных средств. При таком раскладе доходность на вложенный капитал достигает 42%.

5. Возможность выкупа отдельных долей

На Бали также имеется возможность инвестировать не только весь объект сразу, но и начинать с отдельных долей. Можно приобрести долю за $10 тыс. и постепенно увеличивать ее до полной стоимости апартаментов. 

Долевое инвестирование в недвижимость - одна из самых выгодных форм инвестирования, ведь она доступна для более широкого круга лиц.

Инвестор, приобретая долю недвижимости, получает право на управление этой частью и получение дохода от инвестиции. Каждый участник имеет долю, пропорциональную размеру его вложений.

Эта модель особенно привлекательна для молодых инвесторов с ограниченными финансовыми возможностями, так как позволяет начать с небольших сумм и постепенно наращивать капитал.

Международный застройщик ANTA Group предлагает эксклюзивные долевые инвестиции в апартаменты премиум-класса в самом популярном районе Бали - Чангу, в комплексе ANTA Residence Canggu.

Доходность от инвестиций на Бали

Каждая из стратегий инвестирования включает в себя учет капитализации, учитывая как стоимость земельного участка, так и стоимость квадратного метра недвижимости.

При расчете окупаемости инвестиций учитывается рост стоимости земельного участка, который в среднем составляет 5−7% в год, а также рост стоимости строящегося объекта, который за период строительства (около 2 лет) увеличивается на 20−25%. 

Таким образом, за период строительства проекта можно ожидать прирост стоимости около 40%, что эквивалентно 20% годовых.

Популярным способом получения пассивного дохода среди инвесторов является аренда недвижимости.  В среднем, доходность от аренды на Бали составляет 15% годовых, учитывая все операционные расходы. 

Помимо этого, стоимость сдающейся недвижимости увеличивается по двум основным причинам: естественный рост стоимости недвижимости и земли на Бали (примерно 12% в год) и увеличение стоимости объекта как бизнеса благодаря предоставлению отчетности о выручке от аренды, демонстрирующей фактическую стоимость объекта.

Какой объект выбрать для инвестирования?

На Бали особенно востребованы локации на юго-западе острова, особенно в районе Чангу. В последние годы тут наблюдается растущий интерес к покупке гостиничных апартаментов. 

Это квартиры или студии, которые предоставляют возможность жить в собственной квартире, при этом пользоваться сервисом гостиницы, а также получать пассивный доход от аренды апартаментов при необходимости.

Цены на вход в этот рынок варьируются от $120 000 до $350 000, а доходность инвестиций оценивается в 14-16% годовых.

Выгодным вариантом инвестирования на Бали является приобретение апартаментов премиум-класса ANTA Residence Canggu. 

ANTA Residence Canggu:
- апартаменты бизнес-класса 5* с уникальной инфраструктурой
- на главной улице самой модной локации Бали, Чангу - Бату Болонг
- в 7 минутах от Индийского океана, пляжа и серфспота.
- 5 вариантов апартаментов, от 40 м², от 139 000 $

Комплекс включает 113 апартаментов с современным ремонтом, мебелью и техникой, а также объединяет все возможные сервисы - Jungle roof-top (jungle парк на крыше), тропический infinity бассейн с видом на океан, ресторан и кафе, подземный автопаркинг с собственным байком в подарок, коворкинг, личный трансфер на гольф-каре, детскую зону с babysitter, серф-школу, beauty и SPA салон, умный спортзал и event hall на крыше.

Проект строительства ANTA Residence Canggu разработан надежным международным застройщиком АntaGroup, гарантируя высокое качество строительства. 

Больше предложений, актуальные цены и компетентные консультации от застройщика АntaGroup по ссылке.

---

Дарья Рогова - руководитель отдела страхования Visit World

Для безопасного переезда, путешествия или трудоустройства в новой стране вам понадобится медицинское страхование. Расширенный полис можно оформить на нашем сайте по ссылке.

---

Продукты от Visit World для комфортного путешествия:

Туристический гайд для 200 стран мира;

Юридическая консультация от локального специалиста по визовым и миграционным вопросам;

Туристическое страхование по всему миру (для получения услуг выберите интересующую вас страну и гражданство);

Медицинское страхование по всему миру.

---

Больше статей по теме: 

Причины выбора глобального инвестирования: сила международных инвестиций.
Глобальные инвестиционные возможности: где искать выгодные предложения?
Инвестиции за границу: как инвестировать в иностранные рынки.
Сравнение инвестиционных инструментов: плюсы и минусы инвестирования в недвижимость.