Bali nie tylko przyciąga turystów swoimi plażami z białym piaskiem i wspaniałymi widokami, ale także stanowi kuszącą okazję dla inwestorów poszukujących wzrostu kapitału i stabilnego źródła dochodu. Dowiedz się o strategiach inwestycyjnych na Bali i jak maksymalizować swoje zyski z nieruchomości

Inwestowanie w nieruchomości na Bali to obiecująca okazja do stworzenia stabilnego źródła dochodu i wzrostu kapitału.  Aby zmaksymalizować zwrot z inwestycji w nieruchomości na Bali, pierwszym krokiem jest wybór odpowiedniej lokalizacji.  Różnorodność regionów na wyspie oferuje różne możliwości dla inwestorów, od kurortów nadmorskich po górskie retreaty. 

Należy również opracować strategię zarządzania nieruchomościami. Obejmuje to decyzję, czy nieruchomość będzie wynajmowana turystom, wynajmowana na dłuższy okres, czy używana jako własny dom. Każda z tych opcji ma swoje zalety i wady, a wybór zależy od celów inwestora oraz cech konkretnej nieruchomości.

Przeczytaj więcej o strategiach zarządzania nieruchomościami na Bali i zwrocie z inwestycji w tym artykule.

Popularność Bali wśród inwestorów 

Wyspa Bali, znana jako egzotyczny raj turystyczny, przyciąga uwagę inwestorów z całego świata dzięki swojemu rozwijającemu się rynkowi nieruchomości. 

Tendencja ta wynika z kilku czynników, w tym stałego napływu turystów oraz stabilności lokalnej gospodarki.

Na przykład, PKB Indonezji wzrosło o 5,05% w 2023 roku, co jest najwyższym wynikiem od 2013 roku. Wskaźnik inflacji w kraju również pozostaje niski, nie przekraczając 4%, co jest znacznie niższe niż w wielu innych krajach.

Po tymczasowym spadku spowodowanym pandemią, napływ zagranicznych turystów szybko się odbudowuje: średnio 500 000 gości odwiedza wyspę każdego miesiąca, niezależnie od pory roku, ponieważ sezon trwa przez cały rok. 

Zapewnia to wysoką stopę obłożenia nieruchomości, osiągającą blisko 90% w hotelach i około 80% w domach szeregowych i willach.

Dla inwestorów lokalny rynek nieruchomości pozostaje atrakcyjny, ponieważ ceny mieszkań są tutaj znacznie niższe niż w innych krajach.  

Najpopularniejszym sposobem wykorzystania nieruchomości w Indonezji jest używanie jej jako drugiego domu. Taki format pozwala właścicielowi spędzać wakacje nad morzem, a resztę czasu wynajmować nieruchomość turystom.

Strategie inwestycyjne w nieruchomości na Bali

Potencjalni inwestorzy w nieruchomości mają do wyboru kilka strategii, z których każda obiecuje różne możliwości i zwroty.

1. Krótkoterminowa. 

Jedną z krótkoterminowych strategii inwestycyjnych w nieruchomości na Bali jest zakup nieruchomości na rynku pierwotnym, a następnie sprzedaż jej po zakończeniu budowy. Ta strategia zapewnia zwroty w zakresie 20-30% rocznie.

Może być opłacalna dla inwestorów, którzy chcą zarabiać na wynajmie, a także dla tych, którzy kupują nieruchomości do użytku osobistego.

Kupno obiektu w nowym budownictwie, a następnie sprzedaż go po zakończeniu budowy może przynieść zwrot na poziomie 20% w ciągu roku. Cena nieruchomości jest głównie określana przez jej potencjalny dochód z wynajmu.

2. Średnioterminowa.

Druga strategia inwestowania w nieruchomości na Bali koncentruje się na perspektywach średnioterminowych (do 2 lat) z zwrotami od 15% rocznie. 

Istotą tej strategii jest zakup obiektu na rynku pierwotnym z pełną płatnością bez rat, wynajęcie go z dochodem na poziomie 15% rocznie i stworzenie gotowego biznesu wynajmu (GAB). 

Nieruchomość może być następnie sprzedana rok po rozpoczęciu najmu z zwrotem na poziomie 30% lub więcej na zainwestowanym kapitale.

Ta strategia daje inwestorom możliwość generowania dochodu z wynajmu przez pierwszy rok działalności obiektu, a następnie sprzedaży go jako GAB z wysokim dochodem.

3. Długoterminowa.

Trzecia strategia inwestycyjna w nieruchomości na Bali jest skierowana na długoterminowe perspektywy (do 7 lat) z zwrotami od 15% rocznie.

Zakłada zakup nieruchomości na rynku pierwotnym i wynajmowanie jej za 15% rocznie przez 7 lat, a następnie sprzedaż, co może przynieść dodatkowy zysk z powodu wzrostu wartości rynkowej nieruchomości.

Wynajem jest najczęstszym sposobem generowania dochodu z nieruchomości na Bali, zapewniając stabilne dywidendy i zwiększając kapitalizację nieruchomości.

Wynajem krótkoterminowy może generować wyższe dochody, ale wymaga stałej opieki i konserwacji, podczas gdy wynajem długoterminowy może zapewnić stabilny, choć niższy dochód z niższymi kosztami utrzymania.

4. Inwestycje z płatnościami ratalnymi 

Możliwe jest również inwestowanie z wykorzystaniem płatności ratalnych, zapewniając zwroty do 40% rocznie. 

Wkład początkowy wynosi 30% wartości obiektu. Pozostała kwota jest płacona w ciągu następnych sześciu miesięcy z oprocentowaniem 3% miesięcznie, co stanowi 18% całkowitej wartości nieruchomości.

Po sześciu miesiącach nieruchomość jest sprzedawana z 20% wzrostem wartości, co również uwzględnia zainwestowany kapitał. 

Ta strategia analizuje zwrot z inwestycji. W tym przypadku zwrot z zainwestowanego kapitału osiąga 42%.

5. Możliwość wykupu indywidualnych udziałów

Na Bali istnieje również możliwość inwestowania nie tylko w cały obiekt jednocześnie, ale także rozpoczęcia od indywidualnych udziałów. Można kupić udział za 10 tysięcy dolarów i stopniowo zwiększać go do pełnej wartości mieszkania. 

Inwestycja kapitałowa w nieruchomości - jedna z najbardziej opłacalnych form inwestycji, ponieważ jest dostępna dla szerszego kręgu ludzi.

Inwestor, kupując udział w nieruchomości, zyskuje prawo do zarządzania tą częścią i otrzymywania dochodu z inwestycji. Każdy uczestnik ma udział proporcjonalny do wielkości swojego wkładu.

Ten model jest szczególnie atrakcyjny dla młodych inwestorów z ograniczonymi zasobami finansowymi, ponieważ pozwala na rozpoczęcie od małych kwot i stopniowe zwiększanie kapitału.

Międzynarodowy deweloper ANTA Group oferuje ekskluzywne inwestycje kapitałowe w luksusowe apartamenty w najpopularniejszym rejonie Bali - Changgu, w kompleksie ANTA Residence Canggu.

Zwrot z inwestycji na Bali

Każda z strategii inwestycyjnych uwzględnia rozważenie kapitalizacji, biorąc pod uwagę zarówno wartość gruntu, jak i koszt za metr kwadratowy nieruchomości.

Przy obliczaniu zwrotu z inwestycji uwzględnia się wzrost wartości działki, który wynosi średnio 5-7% rocznie, a także wzrost wartości projektu w trakcie budowy, który w okresie budowy (około 2 lata) wzrasta o 20-25%. 

W ten sposób, w trakcie budowy projektu możemy oczekiwać wzrostu wartości o około 40%, co odpowiada 20% rocznie.

Popularnym sposobem uzyskiwania pasywnego dochodu wśród inwestorów jest wynajem nieruchomości.  Średnio, dochód z wynajmu na Bali wynosi 15% rocznie, uwzględniając wszystkie koszty operacyjne. 

Ponadto wartość nieruchomości na wynajem rośnie z dwóch głównych powodów: naturalnego wzrostu wartości nieruchomości i gruntów na Bali (około 12% rocznie) oraz wzrostu wartości nieruchomości jako biznesu z powodu raportowania przychodów z wynajmu, które pokazuje rzeczywistą wartość nieruchomości.

Jaką nieruchomość wybrać do inwestycji?

Bali jest szczególnie poszukiwane w południowo-zachodniej części wyspy, zwłaszcza w rejonie Changgu. W ostatnich latach rośnie zainteresowanie zakupem apartamentów hotelowych. 

To są apartamenty lub studia, które oferują możliwość mieszkania we własnym apartamencie, korzystając z usług hotelowych, a także uzyskiwania pasywnego dochodu z wynajmu apartamentów w razie potrzeby.

Ceny wejściowe na ten rynek wahają się od 120 000 do 350 000 dolarów, a zwrot z inwestycji szacowany jest na 14-16% rocznie.