Die goldenen Regeln der Geldanlage: Was Sie für eine erfolgreiche Investition beachten sollten

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01 Nov. 2023

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Die goldenen Regeln der Geldanlage: Was Sie für eine erfolgreiche Investition beachten sollten

Investition

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Investitionen können Ihnen helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, und je besser Ihre Investitionsentscheidungen sind, desto größer sind Ihre Erfolgschancen. Es ist wichtig zu wissen, dass Investitionen oft in ein paar einfache Regeln unterteilt werden können, die Anleger befolgen, um erfolgreich zu sein. Der Erfolg kann jedoch sowohl davon abhängen, was man tut, als auch davon, was man nicht tut. Hier sind die 11 goldenen Regeln des Investierens

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Investitionen können Ihnen helfen, Ihr Vermögen zu vermehren und bestimmte finanzielle Ziele zu erreichen, und je früher Sie mit Investitionen beginnen, desto mehr können Sie verdienen.

Zweifelsohne sind solche Investitionen immer mit einem gewissen Risiko verbunden, weshalb sie vielen Menschen Angst machen. Die Feinheiten und Eigenheiten des Anlagemarktes zu verstehen, kann recht schwierig sein. Mit den grundlegenden Gesetzen ist es jedoch durchaus möglich.

Wie wird man ein erfolgreicher Investor? Die 11 wichtigsten Regeln für erfolgreiche Investitionen weiter.

Erstellen Sie einen Investitionsplan, der Ihren finanziellen Zielen entspricht

Bevor Sie mit dem Investieren beginnen, sollten Sie einen Investitionsplan erstellen, der Ihren finanziellen Zielen entspricht. Sobald Sie genau festgelegt haben, was Sie erreichen wollen und wie viel Zeit Sie dafür haben, können Sie berechnen, wie aggressiv Sie investieren können.

Der Standard-Mindestbeitrag für Investitionen beträgt 10 % Ihres Einkommens vor Steuern. Nach den allgemeinen Regeln sollte der durchschnittliche Investitionsbetrag 20 % des Gewinns betragen. Wenn Sie eine aggressivere Anlagestrategie verfolgen wollen, kann diese Zahl 30-40 % erreichen.

Beginnen Sie so früh wie möglich zu investieren

So früh wie möglich mit dem Investieren zu beginnen, ist eine der wichtigsten Regeln für erfolgreiche Investitionen, denn es braucht Zeit, um einen guten Gewinn zu erzielen. Der zweite Grund ist, dass Sie, wenn Sie mehr Zeit haben, in risikoreichere Aktien oder Anlagen investieren können, die maximale Renditen bringen, weil Sie mehr Zeit haben, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Streuen Sie

Unter Diversifizierung versteht man die Streuung Ihrer Anlagen auf verschiedene Vermögenswerte und Regionen. Wenn Sie diese Regel befolgen, können Sie mögliche Verluste ausgleichen. Das bedeutet, dass der Anleger nicht zu sehr von einer Anlageart oder Region abhängig ist. Wenn einige der Anlagen schlecht abschneiden, können andere Anlagen diese Verluste ausgleichen.

Je höher der potenzielle Gewinn, desto höher das Risiko

Die Aussicht auf höhere Gewinne kann verlockend sein, geht aber oft mit einem größeren Risiko einher, Geld zu verlieren. Überlegen Sie sorgfältig, welche Risiken Sie einzugehen bereit sind und wie viel Geld Sie sich leisten können, zu verlieren. Es kann besser sein, eine weniger riskante Anlage zu wählen, auch wenn die Rendite geringer ist.

Konzentrieren Sie sich auf langfristige Investitionen

Investitionen sollten nie als Schnellschuss betrachtet werden. Es ist besser, für mindestens fünf Jahre oder länger zu investieren. Je länger Sie investieren, desto größer sind Ihre Chancen, einen guten Gewinn zu erzielen.

Experten sagen, wenn Sie Geld haben, das Sie in zwei Jahren brauchen, sollten Sie es gar nicht erst auf dem Markt anlegen.

Anton Taranenko ist der Gründer und CEO der Online-Plattformen Visit Ukraine und Visit World und Inhaber des internationalen Entwicklungsunternehmens AntaGroup:

Die wichtigsten Schritte für eine erfolgreiche Immobilieninvestition sind die folgenden:

1. Marktforschung: Führen Sie eine detaillierte Analyse des Immobilienmarktes durch und berücksichtigen Sie dabei die makroökonomische Situation, Preistrends, Angebot und Nachfrage, die örtliche Gesetzgebung und die wirtschaftlichen Aussichten für die Region.

2. Zielsetzungen: Bestimmen Sie die spezifischen Ziele Ihrer Immobilieninvestition, sei es zur Erzielung von Mieteinnahmen, zur Steigerung des Immobilienwerts oder zur Eigennutzung. Spezifische Ziele helfen Ihnen, die Art der Immobilie und den Standort zu bestimmen.

3. Finanzielle Stabilität: Beurteilen Sie Ihre Finanzkraft und Ihre Fähigkeit, die Kosten für Erwerb, Instandhaltung und mögliche Verluste im Falle unvorhergesehener Umstände zu tragen. Seien Sie realistisch und legen Sie Ihr Budget für Immobilieninvestitionen fest.

4. Diversifizierung: Verteilen Sie Ihre Investitionen auf verschiedene Arten von Immobilien und verschiedene Standorte, um Risiken zu verringern und eine größere Stabilität des Portfolios zu gewährleisten.

5. Professionelle Beratung: Arbeiten Sie mit Immobilienfachleuten wie Immobilienmaklern, Rechtsanwälten, Buchhaltern und Finanzberatern zusammen. Sie helfen Ihnen bei der Suche nach der richtigen Immobilie, führen eine unabhängige Bewertung durch und sorgen für rechtlichen Schutz.

6. Gehen Sie angemessene Risiken ein: Berücksichtigen Sie die Risiken, die mit Immobilieninvestitionen verbunden sind, z. B. Veränderungen der Marktbedingungen, Kündigung von Mietverträgen, steigende Instandhaltungskosten und erhöhte Leerstandsquoten. Eine Strategie der umsichtigen Risikoverteilung kann dazu beitragen, die negativen Auswirkungen zu verringern.

7. Immobilienverwaltung: Sorgen Sie für ein effektives Immobilienmanagement, entweder intern oder durch den Einsatz professioneller Dienstleistungsunternehmen. Ein effektives Management trägt dazu bei, optimale Erträge und den Erhalt des Immobilienwerts zu gewährleisten.

8. Fortbildung: Halten Sie Ihr Wissen und Ihre Fähigkeiten im Immobilienbereich aufrecht. Halten Sie sich über neue Trends, Gesetze und Marktbedingungen auf dem Laufenden, um fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen.

Versuchen Sie nicht, den besten Zeitpunkt für die Vermarktung zu bestimmen

In einer idealen Welt investieren Sie genau dann, wenn der Wert von Aktien oder Immobilien ansteigt. Niemand weiß jedoch, in welche Richtung sich die Aktienmärkte bewegen werden, und der Versuch, das Auf und Ab des Marktes vorherzusagen, kann dazu führen, dass Sie Aktien zum falschen Zeitpunkt kaufen oder verkaufen.

Die Reinvestition der Erträge kann den Gesamtgewinn erhöhen

Wenn Sie die Erträge aus Ihrer Anlage nicht benötigen, können Sie in Erwägung ziehen, sie zu reinvestieren, um zusätzliche Anteile oder Aktien zu kaufen, die möglicherweise an Wert gewinnen und Ihre Gesamtrendite erhöhen.

Investieren Sie nicht in etwas, das Sie nicht verstehen

Es ist wichtig, dass Sie verstehen, in was Sie investieren, aber das bedeutet nicht, dass Sie ein Finanzexperte sein müssen. Bevor Sie Geld in eine Anlage investieren, sollten Sie sich die Zeit nehmen, eine Due-Diligence-Prüfung durchzuführen, damit Sie die potenziellen Renditen und Risiken genau verstehen.

Wenn Sie in Aktien investieren, stellen Sie sicher, dass Sie wissen, was das Unternehmen tut und wie es plant, in Zukunft Geld zu verdienen.

Investieren Sie nicht nur in die beliebtesten Reiseziele

Es kann sehr verlockend sein, sein gesamtes Geld in die effektivsten und beliebtesten Anlagen zu investieren, aber auch wenn diese "im Trend" liegen, entsprechen sie möglicherweise nicht Ihren Vorlieben, Risiken oder Zielen.

Ein solches Anlagesystem kann dazu führen, dass das Portfolio zu wenig diversifiziert ist oder möglicherweise zu stark auf einen Anlagestil, einen Sektor oder ein Land ausgerichtet ist. Es ist wichtig, eine breite Palette von Anlagen zu haben, da es schwierig ist vorherzusagen, wohin sich die Märkte als nächstes entwickeln werden.

Achten Sie darauf, ob Sie neben dem Gewinn einen zusätzlichen Nutzen erzielen können

Wenn Sie in bestimmte Richtungen investieren, können Sie neben dem Gewinn auch einen Zusatznutzen erzielen. So sind beispielsweise Investitionen in ausländische Immobilien für diejenigen attraktiv, die von einem zusätzlichen Einkommen träumen und außerdem nach einer Möglichkeit suchen, eine dauerhafte Aufenthaltsgenehmigung oder die Staatsbürgerschaft in einem anderen Land zu erhalten. In diesem Fall sollten Sie jedoch das Land und die Art der Immobilie sorgfältig auswählen. So sind beispielsweise die Türkei und die Insel Bali (Indonesien) nach dem Forbes-Rating die attraktivsten Regionen für Investitionen.

- Indonesien - Experten zufolge beträgt die Höhe des Nettogewinns aus dem Verkauf von Wohnungen, die während der Bauphase auf Bali erworben werden, in drei Jahren 44 %. Bei der Vermietung von Immobilien können Sie die Investition in 5-6 Jahren zurückzahlen. Allerdings sollte der Investor einen Bauträger sorgfältig auswählen, besser ist es, wenn er über internationale Berufserfahrung verfügt. Es ist auch wichtig, auf die Art der Immobilie und den Standort zu achten.

Eine rentable Investitionsmöglichkeit auf Bali ist der Kauf von Premium-Apartments ANTA Residence Canggu von dem zuverlässigen internationalen Bauträger ANTA Group, der seit über 10 Jahren auf dem Immobilienmarkt tätig ist.

- Türkei - das Land verfügt über einen attraktiven Immobilienmarkt, auf dem Sie eine hohe Investitionsrendite erzielen können. Das Land hat eine günstige geografische Lage, eine starke Wirtschaft, die Regierung hat Programme entwickelt, um ausländische Investoren anzuziehen, das Land hat eine qualifizierte und wettbewerbsfähige Arbeitskräfte, ein hohes Niveau der Entwicklung der Verkehrsinfrastruktur, moderate Kosten für die Geschäftstätigkeit. Investoren haben außerdem das Recht, die türkische Staatsbürgerschaft zu erwerben. Lesen Sie hier mehr über die Vorteile einer Investition in Immobilien in der Türkei.

Die meisten Investoren bevorzugen den Kauf von Business-Class-Wohnungen in der Türkei, da eine solche Investition eine gute Option ist, sowohl zum Wohnen als auch für Investitionen.

Überprüfen Sie Ihr Anlageportfolio regelmäßig

Sofern Sie nicht mit einem Finanzberater zusammenarbeiten, sollten Sie Ihr Portfolio mindestens einmal jährlich überprüfen.

Der Wert Ihrer Anlagen wird sich im Laufe der Zeit ändern, was bedeuten kann, dass Ihre Vermögensaufteilung (wie Sie Ihr Geld zwischen verschiedenen Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen, Bargeld und Immobilien aufteilen) möglicherweise nicht Ihren Anlagezielen entspricht. Das bedeutet, dass Sie Ihr Portfolio von Zeit zu Zeit umschichten müssen, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Ziele weiterhin erreichen können.

Dennoch ist es besser, mit einem Spezialisten zusammenzuarbeiten, denn Experten beobachten täglich die Marktschwankungen, können Risiken einschätzen und die richtigen Entscheidungen für Ihre Anlagen treffen.

Daria Rogova, Leiterin der Versicherungsabteilung bei Visit World

Sie benötigen eine Krankenversicherung, um in einem neuen Land sicher umziehen, reisen oder arbeiten zu können. Sie können eine erweiterte Police auf unserer Website hier beantragen.

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