El mercado inmobiliario es uno de los segmentos de inversión más populares, por lo que cada vez son más los inversores que deciden invertir en este ámbito. El sector cambia constantemente debido a factores económicos, así como a la creciente demanda de viviendas. Más información sobre las previsiones del mercado inmobiliario y las zonas más rentables para invertir en 2024

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¿Está pensando en ampliar su cartera de inversiones? Si es así, debería conocer las principales tendencias y previsiones del mercado inmobiliario en 2024. ¿Hay que esperar cambios en los tipos hipotecarios? ¿Cuándo es el mejor momento para comprar? En este artículo, analizaremos las perspectivas del mercado inmobiliario en 2024, incluidas las previsiones de los tipos hipotecarios, la posibilidad de cambios en el precio de la vivienda y la rentabilidad de invertir en inmuebles este año.

¿Merece la pena invertir en inmuebles en 2024?

Invertir en inmuebles siempre se ha considerado una de las formas más rentables de garantizar la estabilidad financiera y el crecimiento del capital. Ya sea usted un inversor experimentado o un principiante, el atractivo de los bienes inmuebles no depende de la coyuntura económica. ¿Por qué invertir en inmuebles es una decisión inteligente en 2024? Veamos las principales razones:

Tipos de interés históricamente bajos

Una de las principales razones por las que deberías plantearte invertir en inmuebles en 2024 es la continuidad de unos tipos hipotecarios históricamente bajos. El contexto económico mundial ha obligado a los bancos centrales a mantener políticas monetarias laxas, lo que ha propiciado unos tipos hipotecarios bajos. Contratar una hipoteca a bajo interés puede reducir significativamente el coste total de la propiedad de una vivienda, por lo que este es un momento favorable para invertir.

Potencial de crecimiento del valor

A pesar del carácter cíclico de los mercados inmobiliarios, los expertos prevén un aumento constante del valor de la vivienda en los próximos años. El crecimiento económico, el aumento de la población y la demanda de vivienda pueden contribuir al aumento del valor de los inmuebles. Invertir en inmuebles en 2024 podría darle la oportunidad de beneficiarse del futuro crecimiento del valor, aumentando su capital con el tiempo.

Ventajas fiscales

Poseer una propiedad inmobiliaria tiene varias ventajas fiscales. Las deducciones por intereses hipotecarios, las deducciones del impuesto sobre bienes inmuebles y las deducciones por depreciación son sólo algunas de las ventajas que pueden reducir significativamente sus obligaciones fiscales. Los consejos de planificación fiscal pueden ayudarle a maximizar estas ventajas y a sacar el máximo partido de su inversión inmobiliaria.

Diversifique su cartera de inversiones

Los bienes inmuebles son una excelente manera de diversificar su cartera de inversiones. A diferencia de los activos financieros tradicionales, como las acciones y los bonos, los bienes inmuebles suelen tener una baja correlación con el mercado bursátil. Incluir bienes inmuebles en su cartera de inversiones le ayudará a diversificar el riesgo y aumentar la estabilidad de su cartera.

Crecimiento de la demanda de alquiler

Se espera que la demanda de alquiler siga creciendo en 2024. Las tendencias económicas y demográficas están contribuyendo a aumentar el número de inquilinos. Invertir en propiedades de alquiler puede proporcionar un flujo de ingresos estable y un potencial de inversión a largo plazo.

Tendencias en el trabajo a distancia

El crecimiento del trabajo a distancia ha cambiado la forma en que las personas enfocan su vida profesional. Cada vez más personas tienen la posibilidad de trabajar desde cualquier lugar, lo que conlleva un aumento de la demanda de viviendas fuera de los grandes centros urbanos. Invertir en propiedades fuera de las áreas metropolitanas puede ofrecer opciones asequibles con la ventaja añadida de un alojamiento tranquilo y espacioso.

Desarrollo de infraestructuras

La inversión pública en proyectos de infraestructura puede tener un impacto significativo en el valor de las propiedades. Las zonas con desarrollo activo de infraestructuras, como nuevos nudos de transporte o instalaciones públicas, suelen registrar un aumento del valor de la propiedad. A la hora de tomar decisiones de inversión en 2024, conviene prestar atención a las regiones con proyectos de infraestructuras planificados.

¿Se desplomará el mercado inmobiliario en 2024?

El mercado de la vivienda puede sufrir ajustes cíclicos de vez en cuando debido a cambios en el equilibrio entre la oferta y la demanda. "Las burbujas inmobiliarias se producen cuando los precios suben hasta niveles excesivos, pero es poco probable que se produzca un desplome del mercado de la vivienda en este momento debido a varios factores.

Se espera que los precios de la vivienda bajen en cierta medida, pero no en todas las regiones al mismo tiempo. Es probable una corrección cíclica moderada, pero no un desplome o una caída brusca. Uno de los factores que frenan los precios es la escasa oferta de viviendas en comparación con la fuerte demanda.

Es necesario un aumento significativo de la construcción de viviendas para equilibrar el mercado y reponer la oferta. Esto podría aliviar la presión sobre los precios y permitir que el mercado responda con mayor resistencia a los cambios en la demanda. Además, la reciente y pronunciada bajada de los tipos hipotecarios también podría estimular la demanda de vivienda y aumentar la actividad en el mercado.

El mensaje clave es que es probable que el mercado de la vivienda atraviese un periodo de corrección, pero no se espera que caiga radicalmente o se desplome. Los cambios en el equilibrio entre oferta y demanda, así como los factores que afectan a los tipos hipotecarios, determinarán el curso de la evolución del mercado inmobiliario.

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Los tipos de inmuebles más rentables para invertir en 2024

Hay varios tipos de inmuebles con los que los inversores deberían estar familiarizados: comerciales, residenciales, terrenos, edificios nuevos, plataformas de crowdfunding y fondos de inversión inmobiliaria (REIT). Cada uno de estos tipos tiene sus propias ventajas y desventajas que los inversores deben evaluar. Echemos un vistazo a cada una de las opciones disponibles:

Inmuebles residenciales

Hay muchos tipos de inmuebles residenciales disponibles para alquilar, aunque las viviendas unifamiliares se consideran las más comunes. Sin embargo, existen otros tipos de propiedades residenciales, como los dúplex, los edificios de apartamentos y las casas de vacaciones. Para muchos inversores, la propiedad residencial es una opción atractiva, ya que proporciona unos ingresos estables. Dependiendo de la estrategia y del mercado, la competencia puede variar y lo que es adecuado para un inversor puede no ser la mejor opción para otro.

Las estrategias de salida más comunes para las inversiones en inmuebles residenciales incluyen la venta al por mayor, la rehabilitación y la compra para alquilar. Cada una de estas estrategias tiene sus ventajas e inconvenientes, por lo que es importante que los inversores analicen el mercado y desarrollen un enfoque individual.

Una gestión eficaz de las inversiones inmobiliarias residenciales puede generar rendimientos atractivos que combinen un flujo de caja estable con ventajas fiscales. Además, la propiedad puede ser una fuente de ingresos pasivos a través del alquiler y del crecimiento potencial de su valor a lo largo del tiempo. La clave está en comprender las tendencias del mercado y elegir la mejor estrategia para alcanzar sus objetivos financieros.

Inmuebles comerciales

La inversión en inmuebles comerciales incluye varios tipos de propiedades, como proyectos industriales, de oficinas, minoristas, hoteleros y multifamiliares. Estos tipos de propiedad atraen a los inversores por diversas razones, pero una de las principales ventajas es la capacidad de generar un mayor flujo de caja.

Los inmuebles comerciales pueden proporcionar unos ingresos estables gracias a los contratos de arrendamiento a largo plazo y a un menor riesgo de desocupación en comparación con los inmuebles residenciales. Los inversores centrados en la mejora de las comunidades locales pueden ver en los inmuebles comerciales un medio de apoyar este objetivo proporcionando servicios y espacio empresarial en la comunidad.

Los inmuebles industriales suelen tener un elevado potencial de ingresos a través de las cargas por servicios y la venta de productos. Los inversores pueden maximizar sus beneficios utilizando los inmuebles industriales para fines comerciales y de servicios.

Además, puede haber menos competencia en el mercado de la propiedad comercial, ya que requiere más inversión y un enfoque de gestión complejo. Los inversores que estén preparados para grandes inversiones y a mayor escala pueden encontrar en los inmuebles comerciales una vía rentable para obtener ingresos estables y desarrollar su cartera.

Inversiones en terrenos sin edificar y de nueva construcción

Las inversiones en terrenos sin edificar y en obra nueva son dos tipos de inversiones inmobiliarias que pueden diversificar la cartera de un inversor. El suelo no urbanizado es terreno baldío que está disponible para la compra y resulta especialmente atractivo en mercados con proyección de crecimiento. Puede ser una opción ideal para inversores que buscan desarrollar proyectos inmobiliarios de principio a fin.

El suelo urbanizado, por su parte, incluye terrenos en los que ya se han construido inmuebles o en los que está prevista una nueva construcción. Las inversiones en obra nueva también son populares, especialmente en mercados de rápido crecimiento.

Aunque algunos inversores pueden no sentirse cómodos con este tipo de inversiones, pueden generar rendimientos atractivos. El suelo no urbanizado y la nueva construcción ofrecen oportunidades únicas a los inversores inmobiliarios, tanto si están interesados en desarrollar un proyecto de principio a fin como en generar ingresos a partir de una propiedad que se mantiene a largo plazo.

Es importante realizar un estudio de mercado exhaustivo antes de invertir en suelo y obra nueva. Esto ayudará a los inversores a encontrar las oportunidades más atractivas y a maximizar su inversión inmobiliaria.

Fondos de inversión inmobiliaria (REIT)

Los fondos de inversión inmobiliaria (REIT) son empresas propietarias de distintos tipos de inmuebles comerciales, como hoteles, tiendas, oficinas, centros comerciales o restaurantes. Los inversores pueden comprar acciones de estas empresas en bolsa, invirtiendo así en las propiedades de los REIT sin tener que poseerlas ellos mismos.

Una de las características de los REIT es su obligación de pagar anualmente a los accionistas al menos el 90% de sus ingresos imponibles en forma de dividendos. Esto permite a los inversores recibir unos ingresos estables de las inversiones inmobiliarias al tiempo que diversifican su cartera.

La principal ventaja de los REIT es su liquidez flexible. Los titulares de acciones de REIT pueden vender fácilmente sus participaciones en bolsa cuando necesitan fondos urgentes o desean reasignar sus inversiones. Esta liquidez distingue a los REIT de otras formas de inversión inmobiliaria, como la inversión inmobiliaria privada, que puede ser menos fácil de conseguir.

En general, la inversión en REIT es una opción atractiva para quienes valoran los ingresos estables procedentes de los bienes inmuebles pero no quieren o no pueden gestionarlos por sí mismos.

Plataformas de crowdfunding

Las plataformas de crowdfunding ofrecen a los inversores acceso a una variedad de activos que tradicionalmente sólo estaban al alcance de personas adineradas. Esto brinda a los inversores la oportunidad de encontrar fácilmente activos de alto rendimiento, pero este tipo de inversión inmobiliaria conlleva ciertos riesgos. La mayoría de las plataformas de crowdfunding se limitan a inversores acreditados o particulares con un elevado patrimonio neto. Sin embargo, algunas plataformas también dan acceso a inversores no acreditados.

Los principales tipos de inversión inmobiliaria a través de plataformas de crowdfunding son los REIT no cotizados o REIT que no cotizan en bolsa. Con los REIT no cotizados, sus fondos pueden invertirse durante un periodo de tiempo más largo, normalmente varios años, y no podrá retirarlos antes si lo necesita. Esto requiere que los inversores estén dispuestos a comprometerse en un viaje de inversión a largo plazo y esperen recibir un rendimiento en el futuro.

Las plataformas de crowdfunding están abriendo nuevas oportunidades para la inversión inmobiliaria, pero antes de realizar una inversión, debe evaluar cuidadosamente los riesgos y plazos asociados a este tipo de activos.

¿Cómo encontrar un lugar único para invertir?

Una opción rentable para invertir en Bali (Indonesia) es adquirir apartamentos premium en ANTA Residence Canggu.  

El edificio con tejado en forma de ola encarna la idea de una ola de surf perfecta, que refleja el espíritu y la pasión por la vida, la armonía con la naturaleza humana y acuática.  Y el concepto de tejado selvático simboliza el respeto por la naturaleza y el cuidado del medio ambiente. La plantación de 10.000 plantas, entre ellas hermosas palmeras de 5 metros y raras especies tropicales, es un gran ejemplo de cómo pueden combinarse la construcción y la preservación de la naturaleza única de Bali.

ANTA Residence Canggu es un apartamento de clase business 5* con una infraestructura única en la calle principal de la localidad más de moda de Bali, Canggu - Batu Bolong. La propiedad está situada a 7 minutos del Océano Índico, la playa y el spot de surf. Hay 5 opciones de apartamentos para elegir, a partir de 40 m², desde 139.000 $.

Turquía también es un atractivo mercado inmobiliario en el que se puede obtener un alto rendimiento de la inversión. Las siguientes son algunas de las ofertas más favorables de apartamentos para la inversión:

HASAN BEY RESIDENCE es un apartamento de clase empresarial con una superficie de 53 m² con un diseño moderno y atractivo: 1 dormitorio, salón con cocina, cuarto de baño. Situado en las inmediaciones del mar Mediterráneo y las principales atracciones. La rentabilidad estimada del alquiler diario es del 9,8% anual. Inversión a partir de 145.000 euros.

HMG GOLD RESIDENCE es un apartamento de clase confort en el centro histórico de Antalya. Hay distribuciones 2+1 con balcones, un total de 20 apartamentos. Ubicación única: a sólo 3 minutos del mar Mediterráneo. El rendimiento estimado de la inversión por alquiler diario es del 9,8% anual. La superficie es de 72 m², el precio parte de 175.000 euros.

Todos estos proyectos están desarrollados por un promotor internacional de confianza, AntaGroup, lo que garantiza una construcción de alta calidad. Más ofertas, precios actuales y asesoramiento competente sobre la compra de bienes inmuebles del promotor AntaGroup se puede encontrar aquí.