O mercado imobiliário é um dos segmentos de investimento mais populares, razão pela qual cada vez mais investidores optam por investir nesta área. O sector está em constante mudança devido a factores económicos, bem como à crescente procura de habitação. Saiba mais sobre as previsões do mercado imobiliário e as áreas mais rentáveis para investimento em 2024

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Está a planear expandir a sua carteira de investimentos? Em caso afirmativo, deve conhecer as principais tendências e previsões do mercado imobiliário em 2024. Devemos esperar mudanças nas taxas de hipoteca? Qual é a melhor altura para comprar? Neste artigo, analisaremos as perspectivas para o mercado imobiliário em 2024, incluindo as previsões das taxas de hipoteca, a possibilidade de alterações nos preços das casas e a rentabilidade do investimento em imóveis este ano.

Vale a pena investir num imóvel em 2024?

O investimento em imobiliário sempre foi considerado uma das formas mais rentáveis de garantir a estabilidade financeira e o crescimento do capital. Quer se trate de um investidor experiente ou de um principiante, a atratividade do imobiliário não depende da conjuntura económica. Porque é que investir em imóveis é uma decisão inteligente em 2024? Vejamos as principais razões:

Taxas de juro historicamente baixas

Uma das principais razões pelas quais você deve considerar investir em imóveis em 2024 é a continuação de taxas de hipoteca historicamente baixas. O contexto económico mundial obrigou os bancos centrais a manterem políticas monetárias frouxas, o que conduziu a taxas hipotecárias baixas. A subscrição de uma hipoteca com juros baixos pode reduzir significativamente o custo total da propriedade de uma casa, tornando esta uma altura favorável para investir.

Potencial de crescimento do valor

Apesar da natureza cíclica dos mercados imobiliários, os especialistas prevêem um aumento constante do valor dos imóveis nos próximos anos. O crescimento económico, o crescimento da população e a procura de habitação podem contribuir para o aumento do valor dos imóveis. Investir em imóveis em 2024 pode dar-lhe a oportunidade de beneficiar do crescimento do valor futuro, aumentando o seu capital ao longo do tempo.

Vantagens fiscais

Existem várias vantagens fiscais em ser proprietário de um imóvel. As deduções de juros hipotecários, as deduções do imposto predial e as deduções de depreciação são apenas alguns dos benefícios que podem reduzir significativamente o seu passivo fiscal. As dicas de planeamento fiscal podem ajudá-lo a maximizar estes benefícios e a tirar o máximo partido do seu investimento imobiliário.

Diversificar a sua carteira de investimentos

O sector imobiliário é uma excelente forma de diversificar a sua carteira de investimentos. Ao contrário dos activos financeiros tradicionais, como as acções e as obrigações, o imobiliário tende a ter uma baixa correlação com o mercado de acções. A inclusão de imóveis na sua carteira de investimentos ajudará a distribuir o risco e a aumentar a estabilidade da carteira.

Crescimento da procura de arrendamento

Prevê-se que a procura de arrendamento continue a crescer em 2024. As tendências económicas e demográficas estão a contribuir para um aumento do número de inquilinos. O investimento em imóveis para arrendamento pode proporcionar um fluxo de rendimento estável e um potencial de investimento a longo prazo.

Tendências do trabalho à distância

O crescimento do trabalho remoto alterou a forma como as pessoas abordam a sua vida profissional. Cada vez mais pessoas têm a possibilidade de trabalhar a partir de qualquer lugar, o que leva a um aumento da procura de habitação fora dos grandes centros urbanos. O investimento em imóveis fora das áreas metropolitanas pode oferecer opções económicas com a vantagem adicional de um alojamento tranquilo e espaçoso.

Desenvolvimento de infra-estruturas

O investimento público em projectos de infra-estruturas pode ter um impacto significativo no valor dos imóveis. As áreas com desenvolvimento ativo de infra-estruturas, tais como novos centros de transportes ou instalações públicas, assistem frequentemente a um aumento do valor dos imóveis. As regiões com projectos de infra-estruturas planeados devem ser monitorizadas ao tomar decisões de investimento em 2024.

O mercado imobiliário vai cair em 2024?

O mercado imobiliário pode estar sujeito a ajustamentos cíclicos de tempos a tempos, devido a alterações no equilíbrio entre a oferta e a procura. "As bolhas imobiliárias ocorrem quando os preços sobem para níveis excessivos, mas é improvável que ocorra um crash do mercado imobiliário neste momento devido a vários factores.

Prevê-se que os preços da habitação desçam até certo ponto, mas não em todas as regiões ao mesmo tempo. É provável uma correção cíclica moderada, mas não um colapso ou uma queda acentuada. Um dos factores que travam os preços é a baixa oferta de habitação em comparação com a forte procura.

É necessário um aumento significativo da construção de habitações para equilibrar o mercado e repor a oferta. Tal poderia aliviar a pressão sobre os preços e permitir que o mercado respondesse de forma mais resistente às alterações da procura. Além disso, a recente descida acentuada das taxas hipotecárias pode também estimular a procura de habitação e aumentar a atividade no mercado.

A principal mensagem é que o mercado da habitação deverá passar por um período de correção, mas não se espera que caia radicalmente ou entre em colapso. As alterações no equilíbrio entre a oferta e a procura, bem como os factores que afectam as taxas hipotecárias, determinarão o rumo do desenvolvimento do mercado imobiliário.

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Os tipos de imóveis mais rentáveis para investimento em 2024

Existem vários tipos de imóveis com os quais os investidores devem estar familiarizados: comercial, residencial, terrenos, novos edifícios, plataformas de crowdfunding e fundos de investimento imobiliário (REITs). Cada um desses tipos tem suas próprias vantagens e desvantagens exclusivas que os investidores devem avaliar. Vamos dar uma olhada em cada uma das opções disponíveis:

Imóveis residenciais

Existem muitos tipos de imóveis residenciais disponíveis para aluguer, embora as casas unifamiliares sejam consideradas as mais comuns. No entanto, existem outros tipos de imóveis residenciais, como duplex, edifícios de apartamentos e casas de férias. Para muitos investidores, os imóveis residenciais são uma opção atractiva, uma vez que proporcionam um rendimento estável. Dependendo da estratégia e do mercado, a concorrência pode variar e o que é correto para um investidor pode não ser a melhor opção para outro.

As estratégias de saída mais comuns para investimentos em imóveis residenciais incluem a venda por grosso, a renovação e a compra para arrendamento. Cada uma destas estratégias tem as suas vantagens e desvantagens, pelo que é importante que os investidores analisem o mercado e desenvolvam uma abordagem individual.

Uma gestão eficaz dos investimentos em imóveis residenciais pode gerar rendimentos atractivos que combinam um fluxo de caixa estável com vantagens fiscais. Além disso, a propriedade pode ser uma fonte de rendimento passivo através do aluguer e de um potencial crescimento do valor ao longo do tempo. A chave é compreender as tendências do mercado e escolher a melhor estratégia para atingir os seus objectivos financeiros.

Propriedade comercial

O investimento em imóveis comerciais inclui vários tipos de propriedades, tais como projectos industriais, de escritórios, de retalho, hoteleiros e multifamiliares. Estes tipos de imóveis atraem investidores por várias razões, mas um dos principais benefícios é a capacidade de gerar um maior fluxo de caixa.

O imobiliário comercial pode proporcionar um rendimento estável devido a contratos de arrendamento a longo prazo e a um menor risco de desocupação em comparação com os imóveis residenciais. Os investidores que se concentram na melhoria das comunidades locais podem ver os imóveis comerciais como um meio de apoiar este objetivo, fornecendo serviços e espaço comercial na comunidade.

A propriedade industrial tem normalmente um elevado potencial de receitas através de taxas de serviço e da venda de produtos. Os investidores podem maximizar os seus rendimentos utilizando os imóveis industriais para fins comerciais e de serviços.

Além disso, pode haver menos concorrência no mercado imobiliário comercial, uma vez que este exige mais investimento e uma abordagem de gestão complexa. Os investidores que estão preparados para investimentos maiores e em maior escala podem considerar o imobiliário comercial uma via rentável para um rendimento estável e para o desenvolvimento de uma carteira.

Investimentos em terrenos em bruto e novas construções

Os investimentos em terrenos em bruto e em novas construções são dois tipos de investimentos imobiliários que podem diversificar a carteira de um investidor. Os terrenos não urbanizados são terrenos vagos que estão disponíveis para compra e são particularmente atractivos em mercados com perspectivas de crescimento. Pode ser uma opção ideal para investidores que procuram desenvolver projectos imobiliários do início ao fim.

Os terrenos para construção, por sua vez, incluem terrenos onde já foi construída uma propriedade ou onde está planeada uma nova construção. Os investimentos em novas construções também são populares, especialmente em mercados de rápido crescimento.

Embora alguns investidores possam não se sentir confortáveis com estes tipos de investimentos, eles podem gerar retornos atractivos. Os terrenos não urbanizados e as novas construções oferecem oportunidades únicas aos investidores imobiliários, quer estejam interessados em desenvolver um projeto do início ao fim ou em gerar rendimentos a partir de uma propriedade detida a longo prazo.

É importante efetuar uma pesquisa de mercado exaustiva antes de investir em terrenos e novas construções. Isto ajudará os investidores a encontrar as oportunidades mais atractivas e a maximizar o seu investimento imobiliário.

Fundos de investimento imobiliário (REIT)

Os fundos de investimento imobiliário (REIT) são empresas que detêm diferentes tipos de imóveis comerciais, como hotéis, lojas, escritórios, centros comerciais ou restaurantes. Os investidores podem comprar acções destas empresas na bolsa de valores, investindo assim nos imóveis detidos pelos REITs sem terem de os possuir.

Uma das características dos REIT é a sua obrigação de pagar anualmente aos accionistas, sob a forma de dividendos, pelo menos 90% do seu rendimento tributável. Isto permite que os investidores recebam um rendimento estável dos investimentos imobiliários, diversificando simultaneamente a sua carteira.

A principal vantagem dos REIT é a sua liquidez flexível. Os detentores de acções de REIT podem facilmente vender as suas unidades de participação na bolsa de valores quando necessitam de fundos urgentes ou pretendem reafectar os seus investimentos. Esta liquidez distingue os REIT de outras formas de investimento imobiliário, como o investimento em propriedade privada, que pode estar menos disponível.

De um modo geral, o investimento em REITs é uma opção atractiva para quem valoriza o rendimento estável do sector imobiliário, mas não quer ou não pode gerir ele próprio o património imobiliário.

Plataformas de crowdfunding

As plataformas de crowdfunding dão aos investidores acesso a uma variedade de activos que, tradicionalmente, só estavam disponíveis para pessoas ricas. Isto dá aos investidores a oportunidade de encontrar facilmente activos de elevado rendimento, mas este tipo de investimento imobiliário envolve certos riscos. A maioria das plataformas de crowdfunding está limitada a investidores acreditados ou a indivíduos com um património líquido elevado. No entanto, algumas plataformas também permitem o acesso a investidores não acreditados.

Os principais tipos de investimento imobiliário através de plataformas de crowdfunding são os REIT não cotados em bolsa ou os REIT que não estão cotados em bolsa. Com os REIT não negociados em bolsa, os seus fundos podem ser investidos durante um período de tempo mais longo, normalmente vários anos, e não poderá retirá-los mais cedo se precisar. Isto exige que os investidores estejam dispostos a comprometer-se com uma viagem de investimento a longo prazo e esperem receber um retorno no futuro.

As plataformas de crowdfunding estão a abrir novas oportunidades para o investimento imobiliário, mas antes de fazer um investimento, deve avaliar cuidadosamente os riscos e os prazos associados a este tipo de activos.

Como encontrar um sítio único para investir?

Uma opção rentável para investir em Bali (Indonésia) é a compra de apartamentos premium no ANTA Residence Canggu.  

O edifício com um telhado em forma de onda incorpora a ideia de uma onda de surf perfeita, reflectindo o espírito e a paixão pela vida, a harmonia com a natureza humana e aquática.  E o conceito do telhado em forma de selva simboliza o respeito pela natureza e o cuidado com o ambiente. A plantação de 10.000 plantas, incluindo belas palmeiras de 5 metros e espécies tropicais raras, é um ótimo exemplo de como a construção e a preservação da natureza única de Bali podem ser combinadas.

O ANTA Residence Canggu é um apartamento de classe empresarial de 5* com uma infraestrutura única na rua principal do local mais na moda em Bali, Canggu - Batu Bolong. A propriedade está localizada a 7 minutos do Oceano Índico, da praia e do local de surf. Há 5 opções de apartamentos à escolha, a partir de 40 m², a partir de $139.000

A Turquia é também um mercado imobiliário atrativo onde se pode obter um elevado retorno do investimento. Entre as ofertas mais favoráveis de apartamentos para investimento, encontram-se as seguintes:

HASAN BEY RESIDENCE é um apartamento de classe empresarial com uma área de 53 m² com um design moderno e atrativo: 1 quarto, sala de estar com cozinha, casa de banho. Situado nas imediações do Mar Mediterrâneo e das principais atracções. O rendimento estimado da renda diária é de 9,8% por ano. Investimento a partir de 145.000 euros.

HMG GOLD RESIDENCE é um apartamento de classe de conforto no centro histórico de Antalya. Existem 2+1 layouts com varandas, num total de 20 apartamentos. Localização única: apenas a 3 minutos do Mar Mediterrâneo. O retorno estimado do investimento para o aluguer diário é de 9,8% por ano. A área é de 72 m², o preço começa a partir de 175.000 euros.

Todos estes projectos são desenvolvidos por um promotor internacional de confiança, o AntaGroup, garantindo uma construção de alta qualidade. Mais ofertas, preços actuais e conselhos competentes sobre a compra de imóveis do promotor AntaGroup podem ser encontrados aqui.

Igor Usyk - Diretor do departamento de Migração do VisitWorld

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