На что важнее всего обращать внимание при инвестировании в недвижимость? Хотя местоположение всегда является ключевым фактором, существует множество других факторов, которые помогают определить, подходит ли вам инвестиция. Узнайте подробнее о 7 ключевых показателях инвестиционной привлекательности объекта недвижимости

Получите бесплатную информацию о 200+ странах мира

Нажмите здесь

Покупка недвижимости – удачный шаг для увеличения своего инвестиционного портфеля. Однако, чтобы получить максимальную выгоду, необходимо выбрать прибыльный объект для вложений. Поиск инвестиционно привлекательной недвижимости – сложный процесс, особенно для предпринимателей, которые инвестируют впервые.

На что следует обращать внимание при покупке недвижимости для инвестиций? 7 ключевых показателей инвестиционной привлекательности объекта недвижимости далее.

Расположение недвижимости

Важнейшим фактором доходности инвестиций в недвижимость является расположение объекта, в частности близость к инфраструктуре: школы, торговые центры, почтовые отделения, парки, детские площадки, рекреационные центры и т.д. Наличие зеленых зон, живописных пейзажей и статус района также имеют большое значение.

При оценке расположения коммерческой недвижимости важна близость к рынкам сбыта, складов, транспортных узлов, автомагистралей и территорий, освобожденных от налогов.

Если вы рассматриваете покупку недвижимости за рубежом, то при выборе страны следует учитывать темпы годового роста стоимости жилья и перспективы развития рынка недвижимости выбранной страны.

К перспективным рынкам относятся:

- Турция – страна имеет привлекательный рынок недвижимости, где вы сможете получить высокую прибыль от инвестиций. У государства выгодное географическое положение, сильная экономика, правительством разработаны программы привлечения иностранных инвесторов, в стране квалифицированная и конкурентоспособная рабочая сила, высокий уровень развития транспортной инфраструктуры, умеренная стоимость ведения бизнеса. Также инвесторы вправе получить турецкое гражданство. Подробно о преимуществах инвестирования в недвижимость Турции читайте здесь.

Большинство инвесторов предпочитают покупать в Турции апартаменты бизнес-класса, ведь такое вложение является хорошим вариантом, как для жизни, так и для инвестиций.

- Индонезия (остров Бали) – по оценкам экспертов, размер чистой прибыли от продажи апартаментов, приобретенных на Бали на этапе строительства через три года составит 44%. При сдаче недвижимости в аренду возвратить вложения можно за 5-6 лет. Однако инвестор должен тщательно выбирать застройщика, лучше, чтобы у него был международный опыт работы. Важно также обращать внимание на тип недвижимости и месторасположение.

Выгодным вариантом инвестирования на Бали является приобретение апартаментов премиум-класса ANTA Residence Canggu от надежного международного застройщика ANTA Group, который работает на рынке недвижимости уже более 10 лет.

Полезные советы эксперта

Антон Тараненко - основатель и CEO онлайн-платформ Visit Ukraine и Visit World, владелец международной девелоперской компании АntaGroup:

Анализ инвестиционной привлекательности объекта недвижимости позволяет оценить преимущества и недостатки, показывает насколько выгодно вкладывать капитал в определенный объект с позиции инвестора.

Основные показатели инвестиционной привлекательности объекта недвижимости должны охватывать следующие факторы:

1. Локация: Расположение объекта недвижимости играет важную роль в его инвестиционной привлекательности. Обязательно нужно учитывать наличие всех необходимых инфраструктурных удобств, доступность к ключевым объектам и популярным районам. Для прогнозирования стабильности арендных доходов и заполненности объекта нужно учесть туристический поток и спрос в выбранной локации.

2. Возможность развития инфраструктуры: Очень важен потенциал развития выбранной локации, где находится объект недвижимости. Нужно обратить внимание на запланированные и реализованные проекты строительства инфраструктуры - это показатель роста цен.

3. Рентабельность: Для инвесторов важна рентабельность инвестиций. Нужно проанализировать арендную доходность, потенциальный рост цены на недвижимость и возможность получения прибыли при перепродаже объекта.

4. Чистый доход: Ключевым показателем является расчет чистого дохода, который учитывает общие расходы на объект, такие как содержание, управление и налоги. Это помогает оценить реальную прибыль от инвестиций в недвижимость.

5. Благоприятная налоговая среда: Наличие налоговых стимулов, таких как льготы или снижение налогов на недвижимость, может положительно влиять на инвестиционную привлекательность объекта недвижимости.

6. Риски и безопасность: Инвесторы обычно оценивают риски, связанные с объектом недвижимости, такие как правовые, финансовые и природные риски. Безопасный и стабильный объект недвижимости привлекает больше инвесторов.

Конечно эти показатели зависят от типа недвижимости, расположения и конкретных рыночных условий. Важно провести детальный анализ и оценку объекта перед принятием решения об инвестировании.

Стоимость недвижимости

Важно обращать внимание и на стоимость недвижимости. Непременно у вас есть определенный бюджет, в рамках которого вы планируете выбирать объект. Однако все равно стоит искать максимально выгодное предложение, которое сэкономит ваши деньги. Также важно, чтобы цена объекта соответствовала справедливой рыночной стоимости.

Доход от аренды

Прибыль, которую вы получаете от инвестиций в недвижимость, будет в значительной степени зависеть от вашего дохода от аренды. Сумма будет колебаться в зависимости от рынка недвижимости, места расположения сдаваемого в аренду объекта, спроса на аренду, типа недвижимости, а также общих экономических тенденций. Перед приобретением недвижимости обязательно изучите данные показатели, чтобы выяснить возможную выгоду.

Показатель соотношения цены и арендной платы

Показатель соотношения цены и арендной платы, также известный как P/R, показывает, что выгоднее купить или арендовать недвижимость в определенном месте:

- Низкое соотношение цены и арендной платы (1 к 15) означает, что купить недвижимость выгоднее с финансовой точки зрения, чем арендовать.

- Когда P/R умеренный (16–20), обычно выгоднее арендовать недвижимость, чем покупать.

- Высокое соотношение цены и арендной платы (выше 21) означает, что арендовать недвижимость гораздо лучше, чем покупать.

Данный показатель важен для инвесторов в недвижимость, ведь, например, районы с умеренным и высоким соотношением цены к аренде будут иметь более высокий спрос на аренду и, следовательно, лучшие места для инвестирования.

Уровень заполняемости объектов в выбранной локации

Последним из важных показателей недвижимости уровень заполняемости – эта цифра важна, если вы собираетесь инвестировать в краткосрочную аренду. Соотношение времени, в течение которого объект краткосрочной аренды занят, к времени, в течение которого он доступен для аренды. Заполняемость зависит от месторасположения, сезонных тенденций и т.п.

Анализ инвестиционных целей и инвестиционного горизонта

Учитывая низкую ликвидность и высокую стоимость инвестиций в недвижимость, отсутствие ясности в целях может привести к неожиданным результатам, в том числе к финансовым трудностям. Сначала определите, какая из следующих категорий соответствует вашей цели, а затем планируйте инвестирование:

- Купить недвижимость для личного использования – здесь вы сэкономите на аренде и получите преимущество самостоятельного проживания в жилье.

– Купить и сдавать в аренду – это обеспечивает регулярный доход и долгосрочное повышение стоимости. Однако следует учитывать возможные юридические сложности сдачи недвижимости в аренду, стоимость ремонтных работ и т.п.

- Купля-продажа (краткосрочные) – это, как правило, для получения быстрой, малой и средней прибыли – инвестор покупает недвижимость на стадии строительства и продает с прибылью после завершения.

- Купля-продажа (долгосрочные) – сосредоточено на высоком росте внутренней стоимости в течение длительного периода. Данный способ инвестирования позволяет получить максимальную прибыль.

Условия кредитования

Покупка в счет кредитных средств – это удобно, однако будьте внимательны к условиям кредитного договора, чтобы не потратить свою прибыль на уплату высоких процентов.

Стихийные бедствия

Страхование – это еще один расход, который вам придется отнять от прибыли, поэтому вам нужно точно знать, сколько это вам обойдется. Если местность подвержена землетрясениям или наводнениям, расходы на страховое покрытие могут съесть ваш доход от аренды.

Инвестиция в недвижимость может обеспечить стабильный доход, что делает ее надежным объектом для вложений, главное найти максимально прибыльную локацию.

Также, прежде чем инвестировать, важно сначала выбрать удачное место и увидеть его лично. Поэтому рекомендуем посетить страну, город или район перед инвестированием.

Дарья Рогова - руководитель отдела страхования Visit World

Для безопасного переезда, путешествия или трудоустройства в новой стране вам понадобится медицинское страхование. Расширенный полис можно оформить на нашем сайте по ссылке.

Продукты от Visit World для комфортного путешествия:

Туристический гайд для 200 стран мира;

Юридическая консультация от локального специалиста по визовым и миграционным вопросам;

Туристическое страхование по всему миру (для получения услуг выберите интересующую вас страну и гражданство);

Медицинское страхование по всему миру.

Больше статей по теме: 

Как зарабатывать на зарубежной недвижимости - рассказываем здесь.

Инвестиции в недвижимость во время войны: как выжить в разрушенной войной Украине и других частях мира.
Гостиничный бизнес на Бали: одна из лучших индустрий гостеприимства.
Причины выбора глобального инвестирования: сила международных инвестиций.
Глобальные инвестиционные возможности: где искать выгодные предложения?
Инвестиции за границу: как инвестировать в иностранные рынки.