На що найважливіше звертати увагу при інвестувані у нерухомість? Хоча місце розташування завжди є ключовим фактором, існує безліч інших чинників, які допомагають визначити, чи підходить вам інвестиція. Дізнайтеся детальніше про 7 ключових показників інвестиційної привабливості об'єкта нерухомості

Отримайте безкоштовну інформацію про 200+ країн

Натисніть тут

Придбання нерухомості – вдалий крок для збільшення свого інвестиційного портфеля. Однак, щоб отримати максимальну вигоду необхідно обрати прибутковий обʼєкт для вкладень. Пошук інвестиційно привабливої ​​нерухомості – складний процес, особливо для підприємців, які інвестують вперше.

На що варто звертати увагу під час покупки нерухомості для інвестицій? 7 ключових показників інвестиційної привабливості об'єкта нерухомості далі. 

Розташування нерухомості

Найважливішим фактором прибутковості інвестицій у нерухомість є місце розташування обʼєкта, зокрема близькість до інфраструктури: школи, торгові центри, поштові відділення, парки, дитячі майданчики, рекреаційні центри тощо. Наявність зелених зон, мальовничих краєвидів та статусність району також мають велике значення. 

При оцінці розташування комерційної нерухомості важливим є близькість до ринків збуту, складів, транспортних вузлів, автомагістралей і територій, звільнених від податків. 

Якщо Ви розглядаєте покупку нерухомості за кордоном, то при виборі країни варто враховувати темпи річного зростання вартості житла та перспективи розвитку ринку нерухомості обраної країни. 

До перспективних ринків належить:

-  Туреччина – країна має привабливий ринок нерухомості, де ви зможете отримати високий прибуток від інвестицій. У держави вигідне географічне положення, сильна економіка, урядом розроблені програми залучення іноземних інвесторів, в країні кваліфікована та конкурентоспроможна робоча сила, високий рівень розвитку транспортної інфраструктури, помірна вартість ведення бізнесу. Також інвестори мають право отримати турецьке громадянство. Детально про переваги інвестування у нерухомість Туреччини читайте тут.

Більшість інвесторів віддають перевагу купівлі у Туреччині апартаментів бізнес-класу, адже таке вкладення є гарним варіантом, як для життя, так і для інвестицій.  

- Індонезія (острів Балі) – за оцінками експертів, розмір чистого прибутку від продажу апартаментів, придбаних на Балі на етапі будівництва через три роки становитиме 44%. При здачі нерухомості в оренду повернути вкладення можна за 5-6 років. Проте інвестор повинен ретельно обирати забудовника, краще, щоб він мав міжнародний досвід роботи. Важливо також звертати увагу на тип нерухомості та місце розташування. 

Вигідним варіантом інвестування на Балі є придбання апартаментів преміум-класу ANTA Residence Canggu від надійного міжнародного забудовника ANTA Group, який працює на ринку нерухомості вже понад 10 років. 

Корисні поради експерта

Антон Тараненко – засновник та CEO онлайн-платформ Visit Ukraine та Visit World, власник міжнародної девелоперської компанії АntaGroup:

Аналіз інвестиційної привабливості об'єкта нерухомості дає змогу оцінити переваги та недоліки, показує наскільки вигідно вкладати капітал у певний об'єкт з позиції інвестора.

Основні показники інвестиційної привабливості об'єкта нерухомості повинні охоплювати наступні чинники:

1. Локація: Розташування об'єкта нерухомості грає важливу роль в його інвестиційній привабливості. Обов'язково потрібно враховувати наявність усіх необхідних інфраструктурних зручностей, доступність до ключових об'єктів та популярних районів. Для прогнозування стабільності орендних доходів та заповненості об'єкта потрібно врахувати туристичний потік та попит в обраній локації.

2. Можливість розвитку інфраструктури: Дуже важливий потенціал розвитку вибраної локації, де знаходиться об'єкт нерухомості. Потрібно звернути увагу на заплановані та реалізовані проекти будівництва інфраструктури - це показник росту цін.

3. Рентабельність: Для інвесторів важлива рентабельність інвестицій. Потрібно проаналізувати орендну дохідність, потенційний ріст ціни на нерухомість та можливість отримання прибутку при перепродажі об'єкта.

4. Чистий дохід: Ключовим показником є розрахунок чистого доходу, який враховує загальні витрати на об'єкт, такі як утримання, управління та податки. Це допомагає оцінити реальний прибуток від інвестицій в нерухомість.

5. Сприятливе податкове середовище: Наявність податкових стимулів, таких як пільги або зниження податків на нерухомість, може позитивно впливати на інвестиційну привабливість об'єкта нерухомості.

6. Ризики та безпека: Інвестори зазвичай оцінюють ризики, пов'язані з об'єктом нерухомості, такі як правові, фінансові та природні ризики. Безпечний та стабільний об'єкт нерухомості приваблює більше інвесторів.

Звісно ці показники залежать від типу нерухомості, розташування та конкретних ринкових умов. Важливо провести детальний аналіз і оцінку об'єкта перед прийняттям рішення про інвестування.

Вартість нерухомості

Важливо звертати увагу і на вартість нерухомості. Неодмінно у вас є певний бюджет, в рамках якого ви плануєте обирати обʼєкт. Однак все одно варто шукати максимально вигідну пропозицію, яка заощадить ваші гроші. Також важливо, щоб ціна обʼєкта відповідала справедливій ринковій вартості. 

Дохід від оренди

Прибуток, який ви отримуєте від інвестицій у нерухомість, значною мірою залежатиме від вашого доходу від оренди. Сума буде коливатись в залежності від ринку нерухомості, місця розташування об’єкта, що здається в оренду, попиту на оренду, типу нерухомості, а також загальних економічних тенденцій. Перед придбанням нерухомості обовʼязково дослідіть дані показники, щоб зʼясувати можливу вигоду. 

Показник співвідношення ціни та орендної плати

Показник співвідношення ціни та орендної плати, також відомий як P/R показує, що вигідніше купити чи орендувати нерухомість у певному місці: 

- Низьке співвідношення ціни та орендної плати (1 до 15) означає, що купити нерухомість вигідніше з фінансової точки зору, ніж орендувати.

- Коли P/R помірний (16–20), зазвичай вигідніше орендувати нерухомість, ніж купувати.

- Високе співвідношення ціни та орендної плати (вище 21) означає, що орендувати нерухомість набагато краще, ніж купувати.

Даний показник важливий для інвесторів у нерухомість, адже, наприклад, райони з помірним і високим співвідношенням ціни до оренди матимуть вищий попит на оренду і, отже, є кращими місцями для інвестування.

Рівень заповнюваності обʼєктів в обраній локації

Останнім із важливих показників нерухомості є рівень заповнюваності – ця цифра важлива, якщо ви збираєтеся інвестувати в короткострокову оренду. Співвідношення часу, протягом якого об’єкт короткострокової оренди зайнятий, до часу, протягом якого він доступний для оренди. Заповнюваність залежить від місця розташування, сезонних тенденцій тощо.

Аналіз інвестиційної мети та інвестиційного горизонту

Враховуючи низьку ліквідність і високу вартість інвестицій у нерухомість, відсутність ясності щодо мети може призвести до неочікуваних результатів, у тому числі до фінансових труднощів. Спочатку визначте, яка з наведених нижче категорій відповідає вашій меті, а потім плануйте інвестування:

- Придбати нерухомість для особистого використання – тут ви заощадите на оренді та отримаєте перевагу самостійного проживання у житлі.

- Купити та здавати в оренду – це забезпечує регулярний дохід і довгострокове підвищення вартості. Проте потрібно враховувати можливі юридичні складності здачі нерухомості в оренду, вартість ремонтних робіт тощо. 

- Купівля-продаж (короткострокові) – це, як правило, для отримання швидкого, малого та середнього прибутку – інвестор купує нерухомість на стадії будівництва та продає з прибутком після завершення.

- Купівля-продаж (довгострокові) – зосереджено на високому зростанні внутрішньої вартості протягом тривалого періоду. Даний спосіб інвестування дозволяє отримати максимальний прибуток. 

Умови кредитування

Позики – це зручно, однак будьте уважні до умов кредитного договору, щоб не витратити свій прибуток на сплату високих відсотків. 

Стихійні лиха

Страхування – це ще одна витрата, яку вам доведеться відняти від прибутку, тому вам потрібно точно знати, скільки це вам коштуватиме. Якщо місцевість схильна до землетрусів або повеней, витрати на страхове покриття можуть з’їсти ваш дохід від оренди.

Інвестиція в нерухомість може забезпечити стабільний дохід, що робить її надійним об’єктом для вкладень, головне знайти максимально прибуткову локацію. 

Також, перш ніж інвестувати, важливо спочатку обрати вдале місце і побачити його особисто. Тому радимо відвідати країну, місто чи район перед інвестуванням. 

Дар'я Рогова  - керівник відділу страхування Visit World

Для безпечного переїзду, подорожі або працевлаштування у новій країні вам знадобиться медичне страхування. Розширений поліс можна оформити на нашому сайті за посиланням.

Продукти від Visit World для комфортної подорожі:

Туристичний гайд для 200 країн світу;

Юридична консультація від локального фахівця з візових та міграційних питань;

Туристичне страхування по всьому світу (для отримання послуг оберіть країну, що вас цікавить та громадянство);

Медичне страхування по всьому світу;

Більше статей по темі: 

Як заробляти на закордонній нерухомості - розповідаємо тут.