Інвестиційні можливості обіцяють великі прибутки та є чудовим вкладенням капіталу. У цьому матеріалі розповідаємо, що таке інвестиція в нерухомість за кордоном, основні переваги інвестицій, які існують ризики та які фактори слід враховувати при інвестуванні в закордонну нерухомість, а також популярні напрямки для інвестицій

Отримайте безкоштовну інформацію про 200+ країн

Натисніть тут

Інвестиція в закордонну нерухомість – приваблива пропозиція для тих, хто мріє про додатковий заробіток, а також шукає можливість отримати дозвіл на постійне проживання чи громадянство в іншій країні. Однак, щоб вдало інвестувати, важливо враховувати різні аспекти та потенційні ризики. 

Що потрібно знати про інвестиції в закордонну нерухомість? Детальний посібник далі. 

Що таке інвестиція в нерухомість за кордоном?

Інвестиція в закордонну нерухомість – це купівля та управління нерухомістю, розташованою за межами рідної країни інвестора.

Це може бути житлова, комерційна або промислова власність. 

Інвестори мають право придбати ці активи через пряме володіння, партнерство або інвестиційні фонди нерухомості.

Основні переваги інвестицій в закордонну нерухомість

До основних переваг інвестицій в іноземну нерухомість відноситься:

1. Диверсифікація портфеля – інвестування в іноземну нерухомість може допомогти інвесторам диверсифікувати свій портфель, забезпечуючи доступ до різних ринків і економік. Така диверсифікація може допомогти знизити загальний ризик портфеля, оскільки спади на одному ринку можуть бути компенсовані зростанням на іншому.

2. Потенціал високої прибутковості – іноземні інвестиції в нерухомість можуть запропонувати вищий потенціал прибутку, ніж внутрішні інвестиції, особливо на ринках, що розвиваються, або в регіонах, де відбувається швидке економічне зростання. Якщо обрати правильну нерухомість у перспективних місцях, інвестори зможуть досягти значного приросту вартості капіталу та прибутку від оренди.

3. Податкові переваги – інвестування в закордонну нерухомість може надати інвесторам податкові переваги залежно від податкового законодавства їхньої країни та податкового законодавства іноземної країни. Наприклад, деякі країни пропонують податкові пільги для залучення іноземних інвесторів, тоді як інші мають нижчі податки на майно або податки на приріст капіталу порівняно з країною походження інвестора. 

4. Право отримати дозвіл на постійне проживання чи громадянство.

Які ризики мають інвестиції в закордонну нерухомість?

Крім переваг, інвестиції в закордонну нерухомість мають певні ризики, які варто враховувати підприємцю:

1. Економічна нестабільність – коливання економічного зростання, рівня зайнятості та інфляції можуть вплинути на вартість нерухомості та доходи від оренди, потенційно призводячи до зниження прибутку або навіть до втрат інвестицій.

2. Політична нестабільність – зміни в державній політиці, політичні хвилювання чи навіть конфлікти можуть негативно вплинути на вартість нерухомості та загальне інвестиційне середовище. Важливо ретельно оцінити політичну стабільність країни, перш ніж інвестувати в її ринок нерухомості.

3. Валютний ризик – коливання обмінних курсів може вплинути на вартість інвестицій і прибуток. Подорожчання внутрішньої валюти інвестора стосовно до іноземної може призвести до зниження доходів або збитків, тоді як знецінення може призвести до вищих прибутків.

4. Культурні відмінності – важливо добре розуміти місцевих звичаїв, мову та умови ведення бізнесу. Непорозуміння або культурні помилки можуть призвести до судових спорів, фінансових втрат або зіпсувати відносини з місцевими партнерами. 

Які фактори слід враховувати при інвестуванні в закордонну нерухомість?

Перш ніж інвестувати в нерухомість за кордоном, важливо врахувати ряд факторів:

1. Аналіз та дослідження ринку – на першому етапі інвестору потрібно вивчати місцеві ринки нерухомості, економічні показники, демографічні тенденції та розвиток інфраструктури, щоб визначити перспективні інвестиційні можливості та прийняти обґрунтовані рішення.

2. Місцеві правила та закони – розуміння місцевих правил і законів має вирішальне значення для іноземних інвесторів у нерухомість: закони про власність, правила зонування, податки та інші правові вимоги, які можуть впливати на придбання, управління та продаж нерухомості.

3. Варіанти фінансування – знайти фінансування для іноземних інвестицій у нерухомість може бути складним завданням, оскільки місцеві банки можуть не наважуватися надавати позики іноземним інвесторам, а міжнародні банки можуть мати суворі вимоги до кредитування. Вивчення різних варіантів фінансування, таких як місцеві банки, міжнародні кредитори або приватне фінансування, може допомогти інвесторам знайти найкраще рішення для своїх потреб.

4. Управління майном – ефективне управління майном має вирішальне значення для успіху іноземних інвестицій у нерухомість. Інвестори повинні розглянути, як вони управлятимуть своєю власністю, включаючи відносини з орендарями, технічне обслуговування та дотримання законодавства. Багато інвесторів користуються послугами місцевої компанії з управління нерухомістю. 

Корисні поради від досвідченого інвестора

Антон Тараненко – засновник та CEO онлайн-платформ Visit Ukraine та Visit World, власник міжнародної девелоперської компанії АntaGroup

Перш ніж придбати нерухомість за кордоном потрібно проаналізувати політичну та економічну ситуацію в країні, яку ви обираєте для вкладення своїх заощаджень. Якщо ви інвестуєте з метою отримання доходу від перепродажу чи здачі в оренду, важливо проаналізувати етапи та темпи розвитку інфраструктурних об’єктів, наявність якісного транспортного сполучення, врахувати туристичний потік та сезонність. Важливо вивчити ринок та зрозуміти його особливості. Вивчіть історію ринку, поточні тенденції та фактори, які можуть вплинути на його розвиток. Особливо зверніть увагу на показники зростання вартості житла протягом року. Моя порада – не вкладайте свої кошти в один актив, розподіліть кошти між різними видами інвестицій, так ви зменшите ризики. Якщо ви вкладете всі свої гроші в один актив і він втратить ціну, то ви можете втратити всі свої гроші.

Щодо перспективних ринків закордонної нерухомості, то на мою думку, перше місце посідає Туреччина. Тут сформовані та зрозумілі правила гри для всіх учасників ринку. До того ж Туреччина очолює рейтинг серед держав з високим темпом річного зростання вартості житла та входить у п’ятірку найбільш відвідуваних країн світу. До речі, за нашими прогнозами у Туреччині найближчим часом значно збільшиться туристичний потік з країн Європи та з розвинутих країн арабського світу. Це означає, що інвестиційна привабливість Туреччини буде значно зміцнюватись.

Детально проаналізувавши всі критерії вдалих інвестицій компанія AntaGroup допомагає інвесторам зберегти свій час та отримати високий пасивний дохід. Ми реалізуємо проєкти у Туреччині в найперспективніших районах міста Анталії, де інвестор має можливість придбати нерухомість для подальшої здачі в оренду чи перепродажу у влучний момент, коли вартість на житло значно зросте:

- HASAN BEY RESIDENCE – комплекс бізнес-класу;

- HMG GOLD RESIDENCE – комплекс комфорт-класу;

- HMG RESIDENCE – комплекс комфорт-класу.

Наступний ринок нерухомості у який ми віримо з командою, і де ми вже є девелоперами – це Індонезія, острів Балі. Місце максимально космополітичне, мультикультурне, багатогранне та популяризоване. Ці фактори надають найсприятливіші умови для отримання доходу від інвестицій, і саме тут спостерігається стабільне зростання іноземних інвестицій з кожним роком. 

Команда Anta Group обрала найкраще місце на Балі, в популярному туристичному районі Чангу, за 7 хвилин від Індійського океану та створює тут вигідний інвестиційний проєкт – готельний комплекс категорії 5-зірок з унікальною інфраструктурою ANTA Residence Canggu. 

І остання порада – не поспішайте! Інвестиції – це довгострокова гра. Не чекайте швидких та легких грошей!

Популярні напрямки для інвестицій у закордонну нерухомість

Європа 

Європа є популярним місцем для іноземних інвесторів у нерухомість завдяки різноманітним ринкам нерухомості, сильній економіці та багатій культурній історії.

Основні напрямки для інвестицій включають:

1. Португалію – прекрасне узбережжя, гостинні місцеві жителі, чудовий клімат, а також високоякісні медичні та освітні послуги – лише деякі з причин привабливості країни.

Ще одна перевага полягає в тому, що ціни на нерухомість, особливо у внутрішніх районах Португалії дуже прийнятні, в порівнянні з іншими західноєвропейськими країнами. 

Лісабон, Порту та Алгарве вже давно є фаворитами, але ви також знайдете просторі помешкання вздовж Срібного узбережжя.

Що стосується купівлі нерухомості в Португалії, для іноземців немає жодних обмежень. Ви також можете претендувати на золоту португальську візу, якщо ви не є громадянином ЄС і інвестуєте в нерухомість у країні.

2. Греція – ринок нерухомості в Греції є одним з найбільших привабливих для покупки нерухомості, адже тут діє програма “Золота віза”. Іноземці, які інвестують мінімум 250 000 євро в закордонну нерухомість у Греції, можуть отримати дозвіл на проживання в країні. Основний заявник і найближчі члени його родини можуть жити і працювати в країні з грецькою золотою візою.

3. Іспанію – яскрава культура, виняткова кухня та ціла низка приголомшливих місць для придбання іноземної нерухомості роблять Іспанію фаворитом серед іноземних покупців. В Іспанії також є своя програма “Золота віза”. 

3. Туреччину – країна має привабливий ринок нерухомості, де ви зможете отримати високий прибуток від інвестицій. Держава має вигідне географічне положення, сильну економіку, урядом розроблені програми залучення іноземних інвесторів, в країні кваліфікована та конкурентоспроможна робоча сила, високий рівень розвитку транспортної інфраструктури, помірна вартість ведення бізнесу. Також інвестори мають право отримати турецьке громадянство. Детально про переваги інвестування у нерухомість Туреччини читайте тут.

Також широкий спектр інвестиційних можливостей пропонують Велика Британія, Німеччина та Франція. 

Азія

Швидке зростання економіки країн Азії роблять її привабливим місцем для іноземних інвестицій у нерухомість.

Індонезія, острів Балі, який одночасно визнаний найбажанішим місцем у світі за оцінками Booking, найкращим туристичним напрямком за версією Tripadvisor та топовим регіоном за інвестиційною привабливістю згідно з оцінками Forbes. 

Інвестувати в економіку Балі іноземці можуть не маючи громадянства Індонезії, також відсутні обовʼязкові вимоги до проживання. 

За оцінками експертів, розмір чистого прибутку від продажу апартаментів на Балі, придбаних на етапі будівництва через три роки становитиме 44%. При здачі нерухомості в оренду повернути вкладення можна за 5-6 років. Детально у нашому матеріалі. 

Такі країни, як Японія, Південна Корея, Сінгапур і Гонконг визнані інвестиційними центрами, тоді як ринки, що розвиваються, такі як Таїланд, В’єтнам і Філіппіни, пропонують потенціал для високого прибутку та приросту капіталу.

Південна Америка

Південна Америка має підвищений інтерес з боку іноземних інвесторів у нерухомість, що спонукає до зростання її економіки та вдосконалення інфраструктури.

Такі країни, як Бразилія, Аргентина та Колумбія, пропонують різноманітні інвестиційні можливості, починаючи від житлової та комерційної нерухомості до сільськогосподарських і промислових активів.

Північна Америка

Сполучені Штати Америки та Канада є популярними напрямками для іноземних інвестицій у нерухомість завдяки стабільній економіці, потужним ринкам нерухомості та відносно прозорим правовим системам.

Інвестори можуть знайти широкий спектр інвестиційних можливостей, включаючи житлову, комерційну та промислову нерухомість як у місті, так і у сільській місцевості.

Інвестування в закордонну нерухомість може бути корисним і прибутковим бізнесом, проте лише для тих, хто враховує всі ризики, проводить ретельне дослідження та обирає вигідні локації та надійних забудовників. 

Потенційні інвестиції в нерухомість за кордоном можуть виглядати привабливо в брошурах, але ви не знаєте, як насправді виглядає місце, якщо не побачите його особисто. Тому радимо відвідати країну перед інвестуванням. 

Дар'я Рогова  - керівник відділу страхування Visit World

Для безпечного переїзду, подорожі або працевлаштування у новій країні вам знадобиться медичне страхування. Розширений поліс можна оформити на нашому сайті за посиланням.

Продукти від Visit World для комфортної подорожі:

Туристичний гайд для 200 країн світу;

Юридична консультація від локального фахівця з візових та міграційних питань;

Туристичне страхування по всьому світу (для отримання послуг оберіть країну, що вас цікавить та громадянство);

Медичне страхування по всьому світу;

Більше статей по темі: 

Золоті правила інвестування: на що варто звернути увагу для успішних інвестицій.