Comparar las ventajas y desventajas de los bienes inmuebles le ahorrará futuras sorpresas en la fase de búsqueda, compra y posterior explotación general. Más información sobre los pros y los contras de la inversión inmobiliaria, así como dónde buscar inmuebles para invertir

Información gratuita sobre más de 200 países

Pulse aquí

Los bienes inmuebles son un activo que reducirá el riesgo global de inversión de su cartera. Sin embargo, la compra y tenencia de bienes inmuebles para obtener plusvalías requiere una participación activa y una cantidad suficiente de conocimientos. Además, como cualquier inversión, la compra de espacio tiene sus pros y sus contras. A continuación hablamos de las ventajas y desventajas de invertir en bienes inmuebles.

Ventajas de invertir en inmuebles

1. Los inmuebles proporcionan ingresos constantes

Si un inversor compra una propiedad que planea alquilar, le proporciona un flujo de pagos mensuales de alquiler. Definitivamente vale la pena considerar los posibles costes, en particular, el pago de las cuotas de la hipoteca, los impuestos sobre la propiedad, los costes de mantenimiento, pero por lo general no superan el importe del alquiler y proporcionan un ingreso estable.

2. Los inmuebles aumentan de valor

Dependiendo de la región, los inmuebles tienden a encarecerse. Es decir, una zona correctamente seleccionada se encarecerá gradualmente y, por regla general, a un ritmo muy superior a la inflación anual. Además, incluso pequeñas inversiones en bienes inmuebles pueden aumentar significativamente su valor, en particular, las obras de reparación.

3. Los bienes inmuebles pueden comprarse a un precio inferior al del mercado

El mercado inmobiliario presenta ciertas anomalías, en particular, un inversor puede adquirir un inmueble a un precio inferior al valor de mercado, por ejemplo, si el propietario necesita vender la vivienda rápidamente y usted dispone de suficiente liquidez. Sin embargo, para aprovechar esta característica, es importante conocer bien los precios del mercado local o utilizar los servicios de un agente inmobiliario.

4. Los bienes inmuebles protegen de la inflación

La inflación reduce el valor de muchas inversiones. Los precios suben con el tiempo debido a la disminución del valor del dinero. Por ejemplo, si la rentabilidad anual de su cartera de acciones fuera del 5,5%, ajustada a las tasas medias de inflación, su rentabilidad real sería sólo del 3,9%.

Al mismo tiempo, la inversión inmobiliaria ha seguido históricamente el ritmo de la inflación, y de hecho es una gran cobertura contra ese proceso.

Es decir, por ejemplo, con el aumento del precio de los productos, el alquiler y el valor de los inmuebles también aumentan. Al mismo tiempo, el importe mensual de la cuota hipotecaria permanece estable. Además, junto con la inflación, aumenta el valor del propio inmueble.

5. Los bienes inmuebles tienen ventajas fiscales únicas

Las ventajas fiscales de los bienes inmuebles permiten a los inversores aumentar su patrimonio con el tiempo. El gobierno suele ofrecer incentivos fiscales a los inversores inmobiliarios. Entre ellos, la amortización y unos tipos impositivos sobre las plusvalías a largo plazo mucho más bajos.

Además, el inversor no paga el impuesto sobre plusvalías por el aumento del valor de la propiedad hasta que la vende, lo que puede no ocurrir hasta varios años después de la inversión inicial. Además, la legislación de algunos países le permite transferir el beneficio a otra inversión inmobiliaria, ampliando así aún más el periodo de aplazamiento del pago del impuesto. Estos acuerdos le permiten evitar potencialmente el impuesto sobre la renta por la venta de bienes inmuebles durante toda su vida.

6. Invertir en bienes inmuebles le permite utilizar el apalancamiento

El apalancamiento es el uso de capital prestado para adquirir o aumentar el rendimiento potencial de una inversión. Es decir, por ejemplo, con una inversión inicial de 30.000 dólares, tienes la oportunidad de controlar y recibir todos los beneficios de poseer un activo por valor de 150.000 dólares.

7. Los bienes inmuebles son un activo que se puede controlar fácilmente

Los ingresos procedentes de acciones o bonos pueden aumentar o disminuir de forma impredecible. El inversor no puede controlar estos procesos. Con los bienes inmuebles, las cosas son un poco diferentes, un inversor activo puede buscar las mejores ofertas, controlar los costes, evaluar cuáles de los solicitantes se convertirán en inquilinos y decidir cuándo vender. De esta manera, puede aumentar el control sobre las ganancias.

8. Diversificación

Invertir en inmuebles es también una buena forma de diversificar una cartera de inversión, lo que reduce el riesgo global.

9. Invertir en bienes inmuebles es más fácil de dominar

Puede resultar difícil para un inversor que acaba de empezar su andadura entender cómo funciona el mercado bursátil o los complejos algoritmos para obtener beneficios de los valores. Al mismo tiempo, muchas personas ya están familiarizadas hasta cierto punto con el mercado inmobiliario.

10. Activo tangible

Los bienes inmuebles son un activo tangible que el inversor puede ver y tocar. Esto proporciona una sensación de seguridad y control sobre la inversión.

Desventajas de invertir en bienes inmuebles

1. Invertir en bienes inmuebles es un trabajo largo

Por regla general, se tarda mucho tiempo en obtener grandes beneficios de los bienes inmuebles. Además, esto sólo es posible si se compra con prudencia y se invierte lo suficiente para mantener adecuadamente la propiedad. Además, dependiendo del tipo de propiedad adquirida y de la naturaleza de sus inquilinos, es posible que tenga que dedicar una cantidad de tiempo considerable a la gestión de la propiedad. Es decir, si el inversor planea gestionar él mismo la propiedad, puede significar que no podrá tomarse vacaciones durante años.

2. Los ingresos de los bienes inmuebles pueden variar

En periodos de escasa demanda, es posible que los inmuebles no se alquilen en absoluto o que no sea posible aumentar el precio del alquiler tanto como se desea. Asimismo, determinadas crisis económicas, la inestabilidad política o las catástrofes naturales pueden afectar al valor de los inmuebles.

3. La propiedad necesita mantenimiento

Los problemas de mantenimiento pueden surgir de forma inesperada, como la avería de una lavadora o una gotera en el tejado. Los costes de reparación o sustitución de los electrodomésticos pueden reducir el beneficio previsto.

4. El inmueble requiere tiempo y atención

En primer lugar, el inversor tendrá que dedicar mucho tiempo a elegir la mejor zona y encontrar la vivienda más adecuada. Puede contratar a un gestor inmobiliario para que trabaje con los inquilinos, pero trabajar con un gestor también le llevará algo de tiempo.

5. Costes elevados de las transacciones inmobiliarias

Los costes asociados a la compra y venta de bienes inmuebles (comisiones, seguro de título, tasas de originación de préstamos y diversos costes de cierre) pueden anular fácilmente cualquier aumento en el valor de mercado de la propiedad.

6. El posible control sobre el importe del alquiler puede reducir los ingresos

Si está invirtiendo en una propiedad residencial, existe la posibilidad de que las autoridades locales introduzcan controles de alquiler, lo que limitará seriamente su capacidad para aumentar los alquileres.

7. Los ingresos procedentes de bienes inmuebles están sujetos a impuestos

Los ingresos corrientes procedentes de bienes inmuebles, así como los ingresos por la venta de propiedades, están sujetos a impuestos.

8. El valor de los bienes inmuebles puede disminuir

Es posible que el valor de mercado de la propiedad caiga drásticamente, especialmente si compró la propiedad a un precio cercano a su valor máximo.

9. Es posible reducir el alquiler del inmueble

Durante una recesión económica, puede resultar difícil encontrar inquilinos. Si este periodo se prolonga, podrías tener que hacer frente a los pagos continuos de la hipoteca, el mantenimiento y los servicios públicos sin recibir ningún pago compensatorio.

10. Los inmuebles no tienen liquidez

Puede ser difícil vender una propiedad en un corto periodo de tiempo. Esto puede ser un problema si necesita una gran cantidad de efectivo de inmediato.

11. Riesgos de responsabilidad civil

Los inversores en propiedades de alquiler corren el riesgo de ser demandados por un inquilino, huésped o contratista que resulte herido en la propiedad. Para mitigar la posible responsabilidad, un inversor inmobiliario puede contratar una póliza de seguro de propietario y exigir a los inquilinos que contraten una póliza de seguro de inquilino si lo permiten las leyes locales sobre propietarios e inquilinos.

Consejos útiles de expertos

Anton Taranenko es fundador y director general de las plataformas en línea Visit Ukraine y Visit World y propietario de la empresa internacional de desarrollo AntaGroup:

La inversión inmobiliaria es una de las formas más populares de invertir capital. Los bienes inmuebles son resistentes a los cambios económicos y a las fluctuaciones financieras. Incluso en caso de crisis financiera, cuando otros instrumentos de inversión pueden experimentar un descenso significativo, el valor de los bienes inmuebles suele mantenerse estable y no pierde valor muy rápidamente. 

Otra ventaja de invertir en bienes inmuebles es la posibilidad de percibir unos ingresos constantes. Un inversor puede recibir pagos de alquiler de los inquilinos, lo que crea una fuente de ingresos estable y constante. Esto es especialmente beneficioso si la propiedad está situada en un lugar estratégicamente ventajoso. La propiedad inmobiliaria también puede proporcionar la preservación del capital, ya que puede aumentar su valor con el tiempo.

Sin embargo, las ventajas de los bienes inmuebles van acompañadas de desventajas que hay que tener en cuenta. En primer lugar, la inversión inmobiliaria requiere importantes desembolsos financieros para adquirir y mantener la propiedad. La compra de bienes inmuebles puede requerir una inversión importante, especialmente en ubicaciones atractivas con gran demanda. Además, el propietario también soporta los costes de los servicios públicos, las reparaciones y el mantenimiento durante todo el periodo de inversión.

Además de los costes financieros, la inversión inmobiliaria también requiere tiempo y esfuerzo. El propietario tiene que supervisar constantemente el estado del inmueble, buscar inquilinos y ocuparse de cualquier asunto relacionado con la gestión de la propiedad. Esto puede suponer un reto para quienes disponen de poco tiempo o no están interesados en ocuparse de cuestiones administrativas.

Invertir en bienes inmuebles puede ser un tipo de inversión rentable, dados los beneficios y riesgos potenciales. Sin embargo, antes de invertir en bienes inmuebles, es importante investigar lo suficiente y consultar con expertos para tomar una decisión informada y acertada. Analizando sus capacidades financieras y sus objetivos de inversión, los inversores pueden hacer una buena elección en cuanto a su cartera de instrumentos de inversión.

¿Dónde buscar inmuebles para invertir?

Invertir en bienes inmuebles es una propuesta atractiva para quienes sueñan con ingresos adicionales y también buscan una oportunidad de obtener un permiso de residencia permanente o la ciudadanía en otro país.

Antes de comprar un inmueble, debe analizar la situación política y económica del país en el que decida invertir sus ahorros. Si invierte con el fin de obtener ingresos por reventa o alquiler, es importante analizar las fases y los ritmos de desarrollo de las infraestructuras, la disponibilidad de conexiones de transporte de alta calidad, tener en cuenta el flujo turístico y la estacionalidad. Es importante estudiar el mercado y comprender sus características. Preste especial atención a los indicadores de crecimiento del precio de la vivienda durante el año.

Turquía tiene un mercado inmobiliario prometedor, porque el país encabeza la clasificación de países con una elevada tasa de crecimiento anual del coste de la vivienda y se encuentra entre los cinco países más visitados del mundo. Según las previsiones de los expertos, el atractivo inversor de Turquía no hará sino aumentar en los próximos años.

La mayoría de los inversores prefieren comprar apartamentos de clase business en Turquía, porque este tipo de inversión es una buena opción, tanto para vivir como para invertir. Lea más sobre las ventajas de invertir en inmuebles en Turquía aquí.

Además, según los expertos, el mercado inmobiliario en Indonesia, en particular en la isla de Bali, es prometedor. Según las previsiones, el importe del beneficio neto de la venta de apartamentos adquiridos en Bali durante la fase de construcción será del 44% en tres años. Si se alquilan inmuebles, se puede recuperar la inversión en 5-6 años.

Sin embargo, a la hora de elegir un inmueble para invertir, es necesario buscar cuidadosamente un promotor, es mejor que tenga experiencia laboral internacional. También es importante prestar atención al tipo de inmueble, la ubicación y la infraestructura existente.

Una opción de inversión rentable en Bali es la compra de apartamentos premium, en particular en el complejo ANTA Residence Canggu del promotor internacional de confianza ANTA Group.

ANTA Residence Canggu es un complejo hotelero de 5* con una infraestructura única, situado en una de las zonas más populares de Bali - Canggu, a 7 minutos del océano. Se trata de un complejo de apartamentos premium, en el que todo está pensado hasta el más mínimo detalle para unas vacaciones perfectas.

La infraestructura de ANTA Residence Canggu incluye:

- jungle roof-top (un bar con jungla en la azotea);

- piscina infinita tropical con vistas al océano

- restaurante y cafetería de categoría mundial

- aparcamiento subterráneo con su propia bicicleta

- coworking;

- traslado personal en carrito de golf desde y hasta la playa;

- zona infantil con niñera;

- escuela de surf;

- salón de belleza SPA;

- gimnasio inteligente;

- lugar para eventos en la azotea.

Así pues, durante muchos años, los bienes inmuebles han sido una de las mejores opciones de inversión. Sin embargo, es importante que los inversores potenciales evalúen cuidadosamente los pros y los contras de invertir en bienes inmuebles, incluida su situación financiera, los riesgos potenciales y los objetivos de inversión, antes de tomar una decisión.

Cómo ganar dinero con inmuebles en el extranjero, lea aquí. Factores clave del atractivo inversor del objeto inmobiliario por el enlace.

Daria Rogova, Jefa de Seguros de Visit World

Necesitará un seguro médico para trasladarse, viajar o trabajar con seguridad en un nuevo país. Puede solicitar una póliza ampliada en nuestro sitio web aquí.