Сравнение преимуществ и недостатков недвижимости убережет вас от будущих неожиданностей на этапе поиска, покупки, а затем и общей эксплуатации. Узнайте подробнее о минусах и плюсах инвестирования в недвижимость, а также где искать недвижимость для инвестирования

Получите бесплатную информацию о 200+ странах мира

Нажмите здесь

Недвижимость – это актив, который снизит общий инвестиционный риск вашего портфеля. Однако покупка и содержание недвижимости для прироста капитала требует активного участия и достаточного объема знаний. Так же, как и любое инвестирование, приобретение площадей имеет свои плюсы и минусы. О преимуществах и недостатках инвестирования в недвижимость рассказываем далее.

Преимущества инвестирования в недвижимость

1. Недвижимость обеспечивает постоянную прибыль

Если инвестор покупает недвижимость, которую планирует сдавать в аренду, то это обеспечивает ему поток ежемесячных арендных платежей. Безусловно, следует учитывать и возможные расходы, в частности, выплата ипотечных платежей, налоги на имущество, расходы на обслуживание, однако обычно они не превышают сумму арендной платы и обеспечивают стабильный доход.

2. Недвижимость растет в стоимости

В зависимости от региона недвижимость имеет тенденцию дорожать. То есть правильно подобранная площадь будет постепенно дорожать и, как правило, со скоростью, намного превышающей годовую инфляцию. Также даже небольшие вклады в недвижимость могут существенно увеличить ее стоимость, в том числе ремонтные работы.

3. Недвижимость можно приобрести по цене ниже рыночной

Рынок недвижимости имеет определенные аномалии, в частности инвестор может приобрести недвижимость по цене ниже рыночной, например, если владельцу необходимо быстро продать жилье, а вы владеете достаточным объемом наличных денег. Однако, чтобы воспользоваться данной особенностью важно хорошо знать местные рыночные цены или воспользоваться услугами агента по недвижимости.

4. Недвижимость обеспечивает защиту от инфляции

Инфляция снижает стоимость многих инвестиций. Цены со временем растут из-за снижения стоимости денег. Например, если ваш годовой доход от портфеля акций составил 5,5%, учитывая средние темпы инфляции, ваш фактический доход составлял лишь 3,9%.

В то же время инвестиции в недвижимость исторически идут в ногу с инфляцией, и это действительно является прекрасной защитой от этого процесса.

То есть, например, по мере роста цены на продукты растет и арендная плата и стоимость недвижимости. В то же время, ежемесячный размер ипотечного платежа остается стабильным. Также совместно с инфляцией растет и цена самого имущества.

5. Недвижимость имеет уникальные налоговые льготы

Налоговые льготы на недвижимость позволяют инвесторам со временем увеличивать свое состояние. Обычно правительство предлагает налоговые льготы инвесторам в недвижимость. К ним относятся амортизация и значительно более низкие ставки налога на долгосрочную прибыль.

Также инвестор не платит налог на прибыль при увеличении стоимости имущества, пока вы его не продадите, что может произойти только через несколько лет после первоначальных инвестиций. Также законодательство определенных стран позволяет перевести прибыль на другую инвестицию в недвижимость, тем самым продлевая период отсрочки налогообложения еще дольше. Эти механизмы позволяют потенциально избегать налога на прибыль от продажи недвижимости на протяжении всей жизни.

6. Инвестирование в недвижимость позволяет использовать кредитное плечо

Кредитное плечо – это использование ссудного капитала для приобретения или увеличения потенциальной прибыли от инвестиций. То есть, например, с начальными инвестициями в 30 000 долларов вы получаете возможность контролировать и получать все преимущества владения активом стоимостью 150 000 долларов.

7. Недвижимость – это актив, который можно легко контролировать

Доход от акций или облигаций может непредсказуемо увеличиваться или уменьшаться. Данные процессы инвестор никак не может контролировать. С недвижимостью все немного по-другому, активный инвестор может искать лучшие предложения, контролировать расходы, оценивать, кто из претендентов станет арендатором, и решать, когда продавать. Таким образом, Вы сможете увеличить контроль над заработком.

8. Диверсификация

Инвестиции в недвижимость также являются хорошим способом диверсификации инвестиционного портфеля, что снижает общий риск.

9. Инвестиции в недвижимость более понятны

Инвестору, который только начинает свой путь, может быть трудно понять, как работает фондовый рынок или сложные алгоритмы для получения прибыли от ценных бумаг. В то же время многие некоторой степени уже знакомы с рынком недвижимости.

10. Материальный актив

Недвижимость – это материальный актив, который инвестор может увидеть и потрогать. Это обеспечивает чувство безопасности и контроль за инвестициями.

Недостатки инвестирования в недвижимость

1. Инвестиции в недвижимость – это долгая работа

Как правило, чтобы получать большую прибыль от недвижимости, нужно много времени. Также это возможно только при условии, что вы разумно приобретаете и инвестируете достаточно, чтобы должным образом поддерживать недвижимость. Также в зависимости от типа приобретенного имущества и характера ваших арендаторов может потребоваться потратить значительное количество времени на управление имуществом. То есть если инвестор планирует самостоятельно управлять собственностью, это может означать, что вы не сможете брать отпуск годами.

2. Доход от недвижимости может изменяться

В периоды слабого спроса недвижимость может вообще не сдаваться в аренду или не получится поднять арендную ставку настолько, сколь хотелось бы. Также некоторые экономические кризисы, политическая нестабильность или стихийные бедствия могут повлиять на стоимость имущества.

3. Недвижимость требует обслуживания

Проблемы с техническим обслуживанием могут возникать неожиданно, например, сломается стиральная машина или протечет крыша. Расходы на ремонт или замену бытовых приборов могут снизить прогнозируемую прибыль.

4. Недвижимость требует времени и внимания

Прежде всего инвестору придется потратить немало времени, чтобы выбрать самый лучший район и найти наиболее удачное жилье. Для работы с арендаторами можно нанять менеджера по недвижимости, но для работы с менеджером также потребуется некоторое время.

5. Высокие затраты на сделки с недвижимостью

Расходы, связанные с покупкой и продажей недвижимости (комиссионные, страхование права собственности, комиссию по оформлению ссуды и разнообразные расходы на закрытие) могут легко свести на нет повышение рыночной стоимости недвижимости.

6. Возможный контроль за размером арендной платы может уменьшить доход

Если вы инвестируете в жилые помещения, существует вероятность того, что местные власти введут контроль над арендной платой, что существенно ограничит вашу возможность повышать арендную плату.

7. Доходы от недвижимости подлежат налогообложению

Текущий доход от недвижимости, а также доходы от продажи имущества облагаются налогами.

8. Стоимость недвижимости может уменьшиться

Вполне возможно, что рыночная стоимость недвижимости резко упадет, особенно если вы купили недвижимость по цене, близкой к ее пиковой стоимости.

9. Возможно снижение размера арендной платы за недвижимость

Во время экономического спада трудно найти арендаторов. Если данный период затянется, вы можете столкнуться с текущими платежами за ипотеку, техническое обслуживание и коммунальные услуги без каких-либо компенсационных платежей.

10. Недвижимость неликвидна

Может быть сложно продать недвижимость за короткий промежуток времени. Это может стать проблемой, если вам немедленно понадобится большая сумма наличных денег.

11. Риски ответственности

Инвесторы, сдающие недвижимость в аренду, рискуют получить иск от арендатора, гостя или подрядчика, получившего травму в имуществе. Для смягчения потенциальной ответственности инвестор в недвижимость может приобрести страховой полис арендодателя и потребовать от арендаторов приобрести страховой полис арендатора, если это разрешено местным законодательством арендодателя и арендатора.

Полезные советы эксперта

Антон Тараненко - основатель и CEO онлайн-платформ Visit Ukraine и Visit World, владелец международной девелоперской компании АntaGroup:

Инвестиции в недвижимость являются одним из самых популярных способов вложения капитала. Недвижимость имеет сопротивление к экономическим изменениям и финансовым колебаниям. Даже в случае финансового кризиса, когда другие инвестиционные инструменты могут претерпеть существенное падение, стоимость недвижимости обычно остается равной и не теряет стоимости очень стремительно. 

Дополнительным преимуществом инвестирования в недвижимость является возможность получения постоянного дохода. Инвестор может получать арендные платежи от арендаторов, что создает стабильный и постоянный источник дохода. Это особенно выгодно, если недвижимость находится в стратегически выгодной локации. Также собственность на недвижимость может обеспечить сохранность капитала, поскольку она может увеличивать свою стоимость со временем.

Однако, вместе с преимуществами недвижимости приходят и минусы, которые необходимо учесть. Прежде всего, инвестиция в недвижимость требует значительных финансовых затрат на приобретение и поддержание имущества. Покупка недвижимого имущества может потребовать значительного капиталовложения, особенно в привлекательных местах с высоким спросом. Кроме того, владелец недвижимости также несет расходы на коммунальные услуги, ремонт и обслуживание в течение всего периода инвестирования.

Помимо финансовых затрат, инвестиция в недвижимость также требует времени и усилий. Владелец должен постоянно контролировать состояние имущества, искать арендаторов и решать любые вопросы, связанные с управлением недвижимостью. Это может быть вызовом для тех, кто имеет ограниченное время или не заинтересован в решении административных вопросов.

Инвестиции в недвижимость могут быть выгодным видом вложения денег с учетом потенциальной доходности и рисков. Однако, перед инвестированием в объекты недвижимости важно провести достаточное количество исследований и консультаций с экспертами, чтобы сделать обоснованное и удачное решение. Анализируя свои финансовые возможности и инвестиционные цели, инвестор может сделать удачный выбор относительно своего портфеля инвестиционных инструментов.

Где найти недвижимость для инвестирования?

Инвестиция в недвижимость – привлекательное предложение для тех, кто мечтает о дополнительном заработке, а также ищет возможность получить разрешение на постоянное проживание или гражданство в другой стране.

Прежде чем приобрести недвижимость нужно проанализировать политическую и экономическую ситуацию в стране, которую вы выбираете для вложения своих сбережений. Если вы инвестируете в целях получения дохода от перепродажи или сдачи в аренду, важно проанализировать этапы и темпы развития инфраструктурных объектов, наличие качественного транспортного сообщения, учесть туристический поток и сезонность. Важно изучить рынок и понять его особенности. Особо обратите внимание на показатели роста стоимости жилья в течение года.

Перспективный рынок недвижимости в Турции, так как страна возглавляет рейтинг государств с высоким темпом годового роста стоимости жилья и входит в пятерку наиболее посещаемых стран мира. По прогнозам экспертов, инвестиционная привлекательность Турция в ближайшие годы только продолжит расти.

Большинство инвесторов предпочитают покупать в Турции апартаменты бизнес-класса, так как такое вложение является хорошим вариантом, как для жизни, так и для инвестиций. Подробно о преимуществах инвестирования в недвижимость Турции читайте здесь.

Также по оценкам экспертов перспективен рынок недвижимости Индонезии, в частности на острове Бали.  По прогнозам размер чистой прибыли от продажи апартаментов, приобретенных на Бали на этапе строительства через три года составит 44%. При сдаче недвижимости в аренду возвратить вложения можно за 5-6 лет. 

Однако выбирая недвижимость для инвестирования необходимо тщательно искать застройщика, лучше, чтобы у него был международный опыт работы. Важно также обращать внимание на тип недвижимости, месторасположение и существующую инфраструктуру.

Выгодным вариантом инвестирования на Бали является приобретение апартаментов премиум класса, в частности, в комплексе ANTA Residence Canggu от надежного международного застройщика ANTA Group.

ANTA Residence Canggu – гостиничный комплекс 5* с уникальной инфраструктурой, расположенный в одном из самых популярных районов Бали – Чангу, в 7 минутах от океана. Это комплекс апартаментов премиум класса, в котором все продумано до мелочей для идеального отдыха.

Инфраструктура ANTA Residence Canggu включает:

- jungle roof-top (бар с джунглями на крыше);

- тропический пейзажный бассейн с видом на океан;

- ресторан и кафе мирового уровня;

- подземный паркинг с личным велосипедом;

- коворкинг;

- персональный трансфер на гольф-каре до и с пляжа;

- детскую зону с няней;

- школу серфинга;

- салон красоты SPA;

- умный спортзал;

- место для проведения мероприятий на крыше.

Уже многие годы недвижимость является одним из лучших вариантов инвестирования. Однако потенциальным инвесторам важно тщательно оценить плюсы и минусы инвестирования в недвижимость, в частности свое финансовое положение, возможные риски и инвестиционные цели, прежде чем принимать решения.

Как зарабатывать на зарубежной недвижимости, читайте здесь. Ключевые факторы инвестиционной привлекательности объекта недвижимости по ссылке.

Дарья Рогова - руководитель отдела страхования Visit World

Для безопасного переезда, путешествия или трудоустройства в новой стране вам понадобится медицинское страхование. Расширенный полис можно оформить на нашем сайте по ссылке.

Продукты от Visit World для комфортного путешествия:

Туристический гайд для 200 стран мира;

Юридическая консультация от локального специалиста по визовым и миграционным вопросам;

Туристическое страхование по всему миру (для получения услуг выберите интересующую вас страну и гражданство);

Медицинское страхование по всему миру.

Больше статей по теме: 

Туристическая недвижимость: перспективы и возможности для инвесторов.