Vergleich der Investitionsinstrumente: Vor- und Nachteile von Immobilieninvestitionen

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28 Nov. 2023

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Vergleich der Investitionsinstrumente: Vor- und Nachteile von Immobilieninvestitionen

Investition

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Ein Vergleich der Vor- und Nachteile von Immobilien bewahrt Sie vor späteren Überraschungen bei der Suche, dem Kauf und dem späteren Betrieb. Erfahren Sie mehr über die Vor- und Nachteile von Investitionen in Immobilien und darüber, wo Sie nach Immobilien für Investitionen suchen können

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Immobilien sind ein Vermögenswert, der das Gesamtanlagerisiko Ihres Portfolios verringert. Der Kauf und das Halten von Immobilien zur Erzielung von Kapitalgewinnen erfordert jedoch eine aktive Beteiligung und ein ausreichendes Maß an Wissen. Wie jede Investition hat auch der Kauf von Flächen seine Vor- und Nachteile. Im Folgenden werden die Vor- und Nachteile von Investitionen in Immobilien erläutert.

Vorteile von Investitionen in Immobilien

1. Immobilien bieten ein konstantes Einkommen

Wenn ein Investor eine Immobilie erwirbt, die er vermieten will, erhält er einen Strom von monatlichen Mietzahlungen. Es lohnt sich auf jeden Fall, die möglichen Kosten zu bedenken, insbesondere die Zahlung von Hypothekenzahlungen, Grundsteuern und Instandhaltungskosten, aber sie übersteigen in der Regel nicht den Betrag der Miete und sorgen für ein stabiles Einkommen.

2. Immobilien steigen im Wert

Je nach Region neigen Immobilien dazu, teurer zu werden. Das heißt, dass ein richtig ausgewähltes Gebiet allmählich teurer wird, und zwar in der Regel mit einer Rate, die weit über der jährlichen Inflation liegt. Auch kleine Investitionen in Immobilien können deren Wert erheblich steigern, insbesondere Reparaturarbeiten.

3. Immobilien können zu einem Preis erworben werden, der unter dem Marktpreis liegt

Der Immobilienmarkt weist gewisse Anomalien auf, insbesondere kann ein Investor eine Immobilie zu einem Preis unter dem Marktwert erwerben, z. B. wenn der Eigentümer das Haus schnell verkaufen muss und Sie über ausreichend Barmittel verfügen. Um diese Möglichkeit nutzen zu können, ist es jedoch wichtig, die lokalen Marktpreise gut zu kennen oder die Dienste eines Immobilienmaklers in Anspruch zu nehmen.

4. Immobilien bieten Schutz vor Inflation

Die Inflation mindert den Wert vieler Investitionen. Die Preise steigen im Laufe der Zeit, weil der Wert des Geldes sinkt. Wenn Ihre jährliche Rendite auf Ihr Aktienportfolio beispielsweise 5,5 % beträgt, beträgt Ihre tatsächliche Rendite, bereinigt um die durchschnittliche Inflationsrate, nur 3,9 %.

Gleichzeitig haben Immobilieninvestitionen in der Vergangenheit mit der Inflation Schritt gehalten und sind sogar eine gute Absicherung gegen diesen Prozess.

Das heißt, mit dem Anstieg der Produktpreise steigen auch die Miete und der Wert der Immobilien. Gleichzeitig bleibt der monatliche Betrag der Hypothekenzahlung stabil. Außerdem steigt mit der Inflation auch der Wert der Immobilie selbst.

5. Immobilien haben einzigartige Steuervorteile

Dank der Steuervorteile für Immobilien können Anleger ihr Vermögen im Laufe der Zeit vermehren. Die Regierung bietet Immobilieninvestoren in der Regel steuerliche Anreize. Dazu gehören die Abschreibung und deutlich niedrigere langfristige Kapitalertragssteuersätze.

Außerdem zahlt der Anleger keine Kapitalertragssteuer auf den Wertzuwachs der Immobilie, bis Sie sie verkaufen, was unter Umständen erst mehrere Jahre nach der Erstinvestition geschieht. In einigen Ländern ist es außerdem möglich, den Gewinn auf eine andere Immobilieninvestition zu übertragen, wodurch sich der Zeitraum des Steueraufschubs noch weiter verlängert. Auf diese Weise können Sie potenziell Ihr ganzes Leben lang die Einkommensteuer auf den Verkauf von Immobilien vermeiden.

6. Die Investition in Immobilien ermöglicht Ihnen die Nutzung von Leverage

Unter Hebelwirkung versteht man den Einsatz von Fremdkapital zum Erwerb oder zur Steigerung der potenziellen Rendite einer Investition. Das heißt, dass Sie zum Beispiel mit einer Anfangsinvestition von 30.000 Dollar die Möglichkeit haben, ein Objekt im Wert von 150.000 Dollar zu kontrollieren und alle Vorteile daraus zu ziehen.

7. Immobilien sind ein Vermögenswert, der leicht kontrolliert werden kann.

Die Erträge aus Aktien oder Anleihen können auf unvorhersehbare Weise steigen oder fallen. Diese Prozesse können vom Anleger nicht kontrolliert werden. Bei Immobilien liegen die Dinge etwas anders: Ein aktiver Investor kann nach den besten Angeboten suchen, die Kosten kontrollieren, beurteilen, welche Bewerber Mieter werden, und entscheiden, wann er verkauft. Auf diese Weise können Sie die Kontrolle über die Erträge erhöhen.

8. Diversifizierung

Die Investition in Immobilien ist auch eine gute Möglichkeit, ein Anlageportfolio zu diversifizieren, was das Gesamtrisiko verringert.

9. Immobilieninvestitionen sind leichter zu meistern

Für einen Anleger, der erst am Anfang seiner Reise steht, kann es schwierig sein, die Funktionsweise des Aktienmarktes oder die komplexen Algorithmen zur Erzielung von Gewinnen aus Wertpapieren zu verstehen. Gleichzeitig sind viele Menschen mit dem Immobilienmarkt bereits bis zu einem gewissen Grad vertraut.

10. Greifbarer Vermögenswert

Immobilien sind ein greifbarer Vermögenswert, den ein Anleger sehen und anfassen kann. Dies vermittelt ein Gefühl von Sicherheit und Kontrolle über die Investition.

Nachteile von Investitionen in Immobilien

1. Die Investition in Immobilien ist eine langwierige Angelegenheit

In der Regel dauert es sehr lange, bis man mit Immobilien einen großen Gewinn erzielt. Außerdem ist dies nur möglich, wenn man klug kauft und genug investiert, um die Immobilie ordnungsgemäß zu unterhalten. Je nach Art der gekauften Immobilie und der Art der Mieter müssen Sie unter Umständen viel Zeit mit der Verwaltung der Immobilie verbringen. Das heißt, wenn der Investor plant, die Immobilie selbst zu verwalten, kann das bedeuten, dass Sie jahrelang keinen Urlaub machen können.

2. Einkommen aus Immobilien kann schwanken

In Zeiten schwacher Nachfrage kann es vorkommen, dass eine Immobilie überhaupt nicht vermietet wird oder dass der Mietpreis nicht so stark wie gewünscht angehoben werden kann. Auch bestimmte Wirtschaftskrisen, politische Instabilität oder Naturkatastrophen können sich auf die Immobilienwerte auswirken.

3. Die Immobilie muss gewartet werden

Wartungsprobleme können unerwartet auftreten, z. B. wenn eine Waschmaschine kaputt geht oder ein Dach undicht ist. Die Kosten für die Reparatur oder den Ersatz von Haushaltsgeräten können den prognostizierten Gewinn schmälern.

4. Immobilien erfordern Zeit und Aufmerksamkeit

Zunächst einmal muss der Investor viel Zeit aufwenden, um die beste Gegend auszuwählen und die am besten geeignete Wohnung zu finden. Sie können einen Hausverwalter beauftragen, der sich um die Mieter kümmert, aber auch die Zusammenarbeit mit einem Verwalter nimmt einige Zeit in Anspruch.

5. Hohe Kosten für Immobilientransaktionen

Die mit dem Kauf und Verkauf von Immobilien verbundenen Kosten (Provisionen, Rechtsschutzversicherungen, Darlehensgebühren und verschiedene Abschlusskosten) können eine Steigerung des Marktwerts der Immobilie leicht zunichte machen.

6. Die mögliche Kontrolle über die Höhe der Miete kann das Einkommen schmälern

Wenn Sie in Wohneigentum investieren, besteht die Möglichkeit, dass die örtlichen Behörden Mietkontrollen einführen, die Ihre Möglichkeiten, die Mieten zu erhöhen, stark einschränken.

7. Einkünfte aus Immobilien sind steuerpflichtig

Laufende Einkünfte aus Immobilien sowie Einkünfte aus der Veräußerung von Immobilien sind steuerpflichtig.

8. Der Wert von Immobilien kann sinken

Es ist möglich, dass der Marktwert der Immobilie drastisch sinkt, insbesondere dann, wenn Sie die Immobilie zu einem Preis gekauft haben, der nahe an ihrem Höchstwert liegt.

9. Es ist möglich, die Miete für eine Immobilie zu senken

Während eines wirtschaftlichen Abschwungs kann es schwierig sein, Mieter zu finden. Wenn sich dieser Zeitraum hinzieht, könnten Sie mit laufenden Hypotheken-, Instandhaltungs- und Versorgungszahlungen konfrontiert werden, ohne dass Sie einen Ausgleich erhalten.

10. Immobilien sind nicht liquide

Es kann schwierig sein, eine Immobilie innerhalb eines kurzen Zeitraums zu verkaufen. Dies kann ein Problem sein, wenn Sie sofort einen großen Geldbetrag benötigen.

11. Haftungsrisiken

Investoren in Mietimmobilien laufen Gefahr, von einem Mieter, Gast oder Bauunternehmer verklagt zu werden, der auf dem Grundstück verletzt wird. Um das Haftungsrisiko zu mindern, kann ein Immobilieninvestor eine Vermieterversicherung abschließen und von den Mietern den Abschluss einer Mieterversicherung verlangen, sofern dies nach den örtlichen Gesetzen für Vermieter und Mieter zulässig ist.

Nützliche Expertentipps

Anton Taranenko ist Gründer und Geschäftsführer der Online-Plattformen Visit Ukraine und Visit World sowie Inhaber der internationalen Entwicklungsgesellschaft AntaGroup:

Immobilieninvestitionen sind eine der beliebtesten Formen der Kapitalanlage. Immobilien sind resistent gegen wirtschaftliche Veränderungen und finanzielle Schwankungen. Selbst im Falle einer Finanzkrise, wenn andere Anlageinstrumente einen erheblichen Rückgang erfahren können, bleibt der Wert von Immobilien in der Regel unverändert und verliert nicht so schnell an Wert.

Ein weiterer Vorteil von Investitionen in Immobilien ist die Möglichkeit, ein regelmäßiges Einkommen zu erzielen. Ein Investor kann Mietzahlungen von Mietern erhalten, was eine stabile und konstante Einkommensquelle darstellt. Dies ist besonders vorteilhaft, wenn sich die Immobilie in einer strategisch günstigen Lage befindet. Immobilieneigentum kann auch zum Kapitalerhalt beitragen, da es im Laufe der Zeit an Wert gewinnen kann.

Neben den Vorteilen von Immobilien gibt es jedoch auch Nachteile, die es zu beachten gilt. In erster Linie erfordert eine Investition in Immobilien erhebliche finanzielle Aufwendungen für den Erwerb und die Instandhaltung der Immobilie. Der Kauf einer Immobilie kann eine beträchtliche Investition erfordern, insbesondere an attraktiven Standorten mit hoher Nachfrage. Darüber hinaus trägt der Immobilieneigentümer während des gesamten Investitionszeitraums auch die Kosten für Versorgungsleistungen, Reparaturen und Instandhaltung.

Abgesehen von den finanziellen Kosten erfordern Immobilieninvestitionen auch Zeit und Mühe. Der Eigentümer muss den Zustand der Immobilie ständig überwachen, nach Mietern suchen und sich um alle Fragen im Zusammenhang mit der Immobilienverwaltung kümmern. Dies kann eine Herausforderung für diejenigen sein, die nur wenig Zeit haben oder sich nicht mit Verwaltungsangelegenheiten befassen wollen.

Investitionen in Immobilien können angesichts der möglichen Erträge und Risiken eine rentable Anlageform sein. Bevor man jedoch in Immobilien investiert, ist es wichtig, ausreichend zu recherchieren und sich von Experten beraten zu lassen, um eine fundierte und erfolgreiche Entscheidung zu treffen. Durch die Analyse ihrer finanziellen Möglichkeiten und Anlageziele können Anleger eine gute Wahl für ihr Portfolio an Anlageinstrumenten treffen.

Wo kann man nach Immobilien für Investitionen suchen?

Investitionen in Immobilien sind ein attraktiver Vorschlag für diejenigen, die von einem zusätzlichen Einkommen träumen und auch nach einer Möglichkeit suchen, eine dauerhafte Aufenthaltsgenehmigung oder die Staatsbürgerschaft eines anderen Landes zu erhalten.

Bevor Sie eine Immobilie kaufen, müssen Sie die politische und wirtschaftliche Lage in dem Land analysieren, in dem Sie Ihre Ersparnisse investieren möchten. Wenn Sie investieren, um Einnahmen aus dem Wiederverkauf oder der Vermietung zu erzielen, ist es wichtig, die Entwicklungsstadien und -raten der Infrastruktureinrichtungen, die Verfügbarkeit hochwertiger Verkehrsverbindungen, die Touristenströme und die Saisonabhängigkeit zu analysieren. Es ist wichtig, den Markt zu studieren und seine Merkmale zu verstehen. Achten Sie besonders auf die Indikatoren für das Wachstum der Immobilienpreise im Laufe des Jahres.

Die Türkei verfügt über einen vielversprechenden Immobilienmarkt, da das Land die Rangliste der Länder mit einer hohen jährlichen Wachstumsrate bei den Wohnkosten anführt und zu den fünf meistbesuchten Ländern der Welt gehört. Den Prognosen der Experten zufolge wird die Attraktivität der Türkei für Investoren in den kommenden Jahren noch weiter zunehmen.

Die meisten Investoren bevorzugen den Kauf von Business-Class-Wohnungen in der Türkei, da eine solche Investition sowohl zum Wohnen als auch für Investitionen eine gute Option darstellt. Lesen Sie hier mehr über die Vorteile einer Investition in Immobilien in der Türkei.

Auch der Immobilienmarkt in Indonesien, insbesondere auf der Insel Bali, ist nach Ansicht von Experten vielversprechend. Prognosen zufolge wird der Nettogewinn aus dem Verkauf von Wohnungen, die auf Bali während der Bauphase erworben werden, in drei Jahren 44 % betragen. Bei der Vermietung von Immobilien können Sie die Investition in 5-6 Jahren zurückzahlen.

Bei der Auswahl von Immobilien für Investitionen ist es jedoch notwendig, sorgfältig nach einem Bauträger zu suchen; es ist besser, wenn er über internationale Arbeitserfahrung verfügt. Es ist auch wichtig, auf die Art der Immobilie, den Standort und die vorhandene Infrastruktur zu achten.

Eine rentable Investitionsmöglichkeit auf Bali ist der Kauf von Premium-Apartments, insbesondere in der Anlage ANTA Residence Canggu des zuverlässigen internationalen Entwicklers ANTA Group.

ANTA Residence Canggu ist ein 5*-Hotelkomplex mit einer einzigartigen Infrastruktur, gelegen in einer der beliebtesten Gegenden Balis - Canggu, 7 Minuten vom Meer entfernt. Es handelt sich um einen Komplex von Premium-Apartments, in denen alles bis ins kleinste Detail für einen perfekten Urlaub durchdacht ist.

Die Infrastruktur der ANTA Residence Canggu umfasst:

- Dschungel-Dachterrasse (eine Bar mit Dschungel auf dem Dach);

- tropischer Infinity-Pool mit Meerblick

- Weltklasse-Restaurant und Coffee Shop;

- Tiefgarage mit eigenem Fahrrad;

- Coworking;

- persönlicher Golfwagen-Transfer zum und vom Strand;

- einen Kinderbereich mit Babysitter;

- Surfing-Schule;

- SPA-Schönheitssalon;

- intelligentes Fitnessstudio;

- Veranstaltungsort auf dem Dach.

Immobilien sind also seit vielen Jahren eine der besten Investitionsmöglichkeiten. Es ist jedoch wichtig, dass potenzielle Investoren die Vor- und Nachteile einer Investition in Immobilien sorgfältig abwägen, einschließlich ihrer finanziellen Situation, möglicher Risiken und Investitionsziele, bevor sie eine Entscheidung treffen.

Wie Sie mit Auslandsimmobilien Geld verdienen können, lesen Sie hier. Schlüsselfaktoren der Investitionsattraktivität des Immobilienobjekts durch den Link.

Daria Rogova, Leiterin der Versicherungsabteilung bei Visit World

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